ADGM میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا
FSRA AML 8.3.2 تا 8.6 کے تحت کمپنی شناخت، 25% یا زیادہ کنٹرول اور اکاؤنٹ اختیار کی جانچ۔
AML 8.3.2 گاہک کا نام، قانونی شکل، تاسیس کی تفصیلات، رجسٹرڈ اور کاروباری پتے اور انتظامی دستاویزات مانگتا ہے۔ متعلقہ معلومات کی معتبر آزاد ثبوت سے تصدیق کریں۔ UAE رجسٹری رہنما ADGM Registration Authority کے ریکارڈ کو مین لینڈ اور دیگر فری زون کے ریکارڈ سے الگ کرتا ہے۔
AML 8.3.3 کے تحت حقیقی مالکان
حصص یا ووٹنگ حقوق کے 25% یا زیادہ مالک یا کنٹرول رکھنے والے افراد اور قاعدے میں متعین دیگر کنٹرول استعمال کرنے والوں کی شناخت کریں۔ درمیانی کمپنیوں کے حصص دار ریکارڈ اور تقرری یا انتظامی حقوق دینے والے معاہدے حاصل کریں۔ اعلیٰ انتظامیہ کا متبادل صرف اس وقت استعمال کریں جب پہلے ٹیسٹ کسی فرد کی نشاندہی نہ کریں۔
کمپنی کے حصص یا ووٹنگ حقوق کے 25% یا زیادہ
FSRA AML Rulebook، ورژن 11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)
نمائندوں اور اختیار کی تصدیق کریں۔ اکاؤنٹ چلانے والوں کے نام اور مشترکہ دستخط کی پابندیاں ظاہر کرنے والی قرارداد یا مختارنامہ حاصل کریں۔
خطرے کا جائزہ اور قبولیت
متوقع لین دین، ممالک اور فنڈنگ معلوم کریں۔ غیر معمولی انتظامات کی وضاحت کے لیے قرض، سرمایہ کاری یا تجارتی دستاویزات حاصل کریں۔ AML 8.4 زیادہ خطرے والے تعلقات کے لیے اضافی اقدامات مانگتا ہے، جن میں فنڈز اور دولت کا ذریعہ اور اعلیٰ انتظامیہ کی منظوری شامل ہیں۔
کاروباری تعلق کے مقصد اور مطلوبہ نوعیت کا جائزہ لیں، اسے سمجھیں اور مناسب حد تک معلومات حاصل کریں؛
FSRA AML Rulebook، ورژن 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
تعلق قائم کرنے سے پہلے تصدیق مکمل کریں، سوائے جب اجازت یافتہ وقتی دفعہ لاگو ہو؛ اس کی بنیاد اور کنٹرول درج کریں۔ سرگرمی کی اجازت سے پہلے پابندیوں کے نتائج اور نامکمل CDD کو متعلقہ قواعد کے تحت حل کریں۔
AML 8.6 کے تحت نگرانی
AML 8.6 لین دین کی نگرانی اور CDD و صارف کے خطرے کے دورانیہ وار جائزے کا تقاضا کرتا ہے۔ ملکیت، نئے دستخط کنندہ یا ادائیگیوں میں غیر واضح تبدیلی کے بعد متعلقہ ریکارڈ دوبارہ دیکھیں۔