ADGM 법인 계좌 CDD

AML 8.3.2는 이름, 법적 형태, 설립 정보, 등기·사업 주소와 지배 문서를 요구합니다. 신뢰할 독립 증거로 확인합니다. UAE 등기 가이드는 ADGM Registration Authority를 본토·다른 자유구역과 구별합니다.

AML 8.3.3의 실소유자

주식·의결권 25% 이상을 소유·지배하거나 규칙의 다른 통제권을 행사하는 개인을 찾습니다. 중간 회사 주주 자료와 임명·경영 권한 계약을 받습니다. 앞선 기준에서 아무도 없을 때만 고위 경영진 대안을 씁니다.

법인 주식 또는 의결권의 25% 이상

대리인과 권한을 확인합니다. 계좌 운영자와 공동 서명 제한을 명시한 결의 또는 위임장을 받습니다.

예상 거래, 국가, 자금을 파악합니다. 특이한 약정은 대출, 투자, 상업 자료로 설명합니다. AML 8.4는 고위험 관계에 자금원, 재산원, 고위 경영진 승인 등 강화 조치를 요구합니다.

거래 관계의 목적과 예정된 성격을 평가·이해하고 필요에 따라 정보를 얻을 것.

원칙적으로 관계 전 확인을 완료하고 허용된 시기 예외에는 근거와 통제를 기록합니다. 거래를 허용하기 전에 제재 문제와 미완료 CDD를 규칙대로 처리합니다.

AML 8.6은 거래 모니터링과 CDD·고객 위험의 정기 재검토를 요구합니다. 소유권, 서명자, 지급에 설명되지 않은 변화가 생기면 해당 자료를 다시 봅니다.