ADGM: zakelijke bankrekening openen
Bedrijfscontrole, 25%-eigendomstoets en risico volgens FSRA AML 8.3.
AML 8.3.2 vraagt naam, rechtsvorm, oprichting, geregistreerd en zakelijk adres en bestuursstukken. Verifieer gegevens met betrouwbaar onafhankelijk bewijs. De VAE-registergids onderscheidt ADGM Registration Authority van vasteland en andere vrije zones.
Uiteindelijk belanghebbenden volgens AML 8.3.3
Identificeer personen met 25% of meer aandelen of stemrechten en wie andere in de regel genoemde zeggenschap heeft. Vraag aandeelhoudersstukken van tussenbedrijven en afspraken over benoeming of beheer. Gebruik de terugval op hoger management alleen als vorige toetsen niemand aanwijzen.
25% of meer van de aandelen of stemrechten in de rechtspersoon
FSRA AML Rulebook, versie 11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)
Verifieer vertegenwoordigers en bevoegdheid. Vraag besluit of volmacht met rekeninggebruikers en gezamenlijke-tekenrestricties op.
Risicobeoordeling en acceptatie
Stel verwachte transacties, landen en financiering vast. Vraag lening-, investering- of handelsstukken voor ongebruikelijke regelingen op. AML 8.4 vraagt bij hoger risico herkomst van middelen en vermogen en goedkeuring van hoger management.
doel en beoogde aard van de zakelijke relatie beoordelen en begrijpen en zo nodig daarover informatie verkrijgen;
FSRA AML Rulebook, versie 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Rond verificatie vóór de relatie af tenzij een toegestane timingregel geldt; leg grondslag en controles vast. Los sancties en onvoltooide CDD op vóór activiteit.
Monitoring volgens AML 8.6
AML 8.6 vereist transactiemonitoring en periodieke herziening van CDD en klantrisico. Herzie stukken na eigendomswissel, nieuwe tekenaar of onverklaarde betalingswijziging.