ADGM: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

AML 8.3.2 ต้องมีชื่อ รูปแบบนิติบุคคล ข้อมูลจัดตั้ง ที่อยู่ทะเบียน/ธุรกิจ และข้อบังคับ ตรวจด้วยหลักฐานอิสระเชื่อถือได้ คู่มือทะเบียน UAE แยก ADGM Registration Authority จากแผ่นดินใหญ่และเขตปลอดอากรอื่น

เจ้าของที่แท้จริงตาม AML 8.3.3

ระบุบุคคลที่ถือ/ควบคุมหุ้นหรือเสียง 25% หรือมากกว่า รวมผู้ควบคุมวิธีอื่นที่กฎระบุ ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นบริษัทกลางและข้อตกลงสิทธิแต่งตั้ง/บริหาร ใช้ผู้บริหารระดับสูงแทนต่อเมื่อเกณฑ์ก่อนหน้าไม่พบบุคคล

หุ้นหรือสิทธิออกเสียงในนิติบุคคล 25% หรือมากกว่า

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)

ตรวจผู้แทนและอำนาจ ขอ มติหรือมอบอำนาจระบุผู้ใช้บัญชีและข้อจำกัดลงนามร่วม

ความเสี่ยงและการรับ

ระบุธุรกรรม ประเทศ และเงินทุนคาดหมาย ขอเอกสารกู้ ลงทุน หรือการค้าสำหรับข้อตกลงผิดปกติ AML 8.4 ต้องมาตรการเข้มกับเสี่ยงสูง รวมที่มาเงิน ที่มาความมั่งคั่ง และอนุมัติผู้บริหาร

ประเมินและเข้าใจ และเมื่อเหมาะสมเก็บข้อมูลวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

ตรวจให้ครบก่อนความสัมพันธ์ เว้นข้อเวลาอนุญาต โดยบันทึกเหตุและการควบคุม แก้คว่ำบาตรและ CDD ไม่ครบตามกฎก่อนทำธุรกรรม

เฝ้าดูตาม AML 8.6

AML 8.6 ให้เฝ้าธุรกรรมและทบทวน CDD/ความเสี่ยงเป็นระยะ ทบทวนข้อมูลเมื่อเจ้าของเปลี่ยน ผู้ลงนามใหม่ หรือการจ่ายเปลี่ยนแบบอธิบายไม่ได้