阿布扎比全球市场（ADGM）：公司银行开户

依 ADGM 金融服务监管局（FSRA）规则，核查公司记录、25% 拥有权及其他控制权。

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 要求取得客户名称、法律形式、成立资料、注册及营业地址，以及治理文件。以可靠的独立证据核实相关资料。阿联酋登记指南区分 ADGM 注册管理局记录与阿联酋本土及其他自由区记录。

AML 8.3.3 下的实益拥有人

识别拥有或控制 25% 或以上股份或投票权的个人，以及依该规则行使其他控制权的人士。取得中间层公司的股东记录，以及赋予委任权或管理权的协议。只有前述测试未识别出任何个人时，才使用高级管理层后备选项。

该法人团体 25% 或以上的股份或投票权

FSRA 反洗钱规则手册第 11 版，AML 8.3.3(2)(a)

核实代表人及其权限。取得指明账户操作人及任何联署限制的决议或授权书。

ADGM 银行账户。公司：成立地的登记及治理记录。实益拥有人：AML 8.3.3：25% 或以上、其他控制权，然后是管理人员后备选项。账户操作人：核实发出指示的人士及其权限。
Fill Easy · 公司账户客户尽职审查。

风险审查与接纳客户

查清预期交易、涉及国家及资金安排。取得解释异常安排所需的贷款、投资或商业文件。AML 8.4 要求对较高风险的业务关系采取加强措施，包括核查资金来源、财富来源及取得高级管理层批准。

评估及了解业务关系的目的和预期性质，并在适当情况下取得相关资料；

FSRA 反洗钱规则手册第 11 版，AML 8.3.1(1)(c)

除非适用允许延后的时间规定，否则在建立业务关系前完成核实，并记录适用依据及控制措施。允许交易活动前，依适用规则处理制裁筛查结果及未完成的客户尽职审查。

AML 8.6 下的监察

AML 8.6 要求监察交易，并定期覆核客户尽职审查及客户风险。当拥有权、签署人或付款方式出现无法解释的变动时，重新审视受影响记录。