ADGM: pagbubukas ng bank account ng kompanya

Hinihingi ng AML 8.3.2 ang pangalan, legal form, incorporation details, registered/business addresses at governing documents. Beripikahin sa independent evidence. Ibinubukod ng UAE registry guide ang ADGM Registration Authority sa mainland at ibang free zones.

Beneficial owners sa AML 8.3.3

Tukuyin ang mga indibidwal na may hawak/kontrol ng 25% o higit pa ng shares o boto at may ibang kontrol ayon sa rule. Kunin ang intermediary shareholder records at appointment/management agreements. Gamitin lamang ang senior-management fallback kung walang indibidwal sa mga naunang test.

25% o higit pa ng shares o voting rights sa Body Corporate

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)

Beripikahin ang kinatawan at awtoridad. Kunin ang resolution o power of attorney na naglilista ng account operators at joint-signature restrictions.

Risk review at pagtanggap

Tukuyin ang inaasahang transaksyon, bansa at pondo. Kunin ang loan, investment o commercial documents sa kakaibang kaayusan. Hinihingi ng AML 8.4 ang enhanced measures sa high-risk relationships, kasama ang source of funds, wealth at senior-management approval.

suriin at unawain at, kung naaangkop, kumuha ng impormasyon sa layunin at inaasahang katangian ng business relationship;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Tapusin ang verification bago ang ugnayan maliban kung may pinapayagang timing provision; itala ang batayan at controls. Resolbahin ang sanctions at incomplete CDD ayon sa rules bago payagan ang aktibidad.

Monitoring sa AML 8.6

Hinihingi ng AML 8.6 ang transaction monitoring at pana-panahong CDD/risk review. Suriin muli ang apektadong rekord matapos magbago ang owner, signatory o payments nang walang paliwanag.