ADGM में कंपनी का बैंक खाता खोलना
FSRA नियमों में ADGM कंपनी खाता: कंपनी रिकॉर्ड, 25% स्वामित्व और अन्य नियंत्रण अधिकार।
AML 8.3.2 ग्राहक का नाम, कानूनी स्वरूप, निगमन विवरण, पंजीकृत और व्यावसायिक पते तथा संचालन दस्तावेज़ माँगता है। विश्वसनीय स्वतंत्र साक्ष्य से संबंधित विवरण सत्यापित करें। UAE रजिस्ट्री गाइड ADGM Registration Authority रिकॉर्ड को मुख्यभूमि और अन्य फ्री ज़ोन रिकॉर्ड से अलग बताती है।
AML 8.3.3 के तहत लाभकारी मालिक
25% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार रखने या नियंत्रित करने वालों और नियम में बताए अन्य नियंत्रण वालों की पहचान करें। मध्यवर्ती कंपनियों के शेयरधारक रिकॉर्ड और नियुक्ति या प्रबंधन अधिकार देने वाले समझौते लें। पूर्व कसौटियों से कोई व्यक्ति न मिले तभी वरिष्ठ प्रबंधन को अंतिम विकल्प बनाएँ।
कॉरपोरेट निकाय के 25% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार
FSRA AML नियम पुस्तिका, संस्करण 11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)
प्रतिनिधियों और अधिकार की पुष्टि करें। खाता संचालकों के नाम और संयुक्त हस्ताक्षर सीमा वाला प्रस्ताव या पावर ऑफ अटॉर्नी लें।
जोखिम समीक्षा और स्वीकृति
अपेक्षित लेनदेन, देश और धन स्रोत तय करें। असामान्य व्यवस्थाएँ समझाने के लिए ऋण, निवेश या व्यापार दस्तावेज़ लें। AML 8.4 उच्च जोखिम संबंधों पर धन व संपत्ति स्रोत और वरिष्ठ प्रबंधन अनुमोदन समेत उन्नत उपाय माँगता है।
व्यावसायिक संबंध के उद्देश्य और इच्छित स्वरूप का आकलन और समझ करें तथा उपयुक्त हो तो जानकारी लें;
FSRA AML नियम पुस्तिका, संस्करण 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
अनुमत समय प्रावधान न हो तो संबंध से पहले सत्यापन पूरा करें; आधार और नियंत्रण दर्ज करें। गतिविधि से पहले लागू नियमों के तहत प्रतिबंध निष्कर्ष और अधूरी CDD सुलझाएँ।
AML 8.6 के तहत निगरानी
AML 8.6 लेनदेन निगरानी और CDD तथा ग्राहक जोखिम की आवधिक समीक्षा माँगता है। स्वामित्व बदलाव, नए हस्ताक्षरकर्ता या अस्पष्ट भुगतान बदलाव पर प्रभावित रिकॉर्ड पुनः देखें।