ADGM: pembukaan rekening bank korporasi

AML 8.3.2 meminta nama, bentuk hukum, data pendirian, alamat terdaftar/usaha dan dokumen pengaturan perusahaan. Verifikasi dengan bukti independen tepercaya. Panduan registri UAE membedakan ADGM Registration Authority dari daratan dan zona bebas lain.

Pemilik manfaat menurut AML 8.3.3

Identifikasi individu yang memiliki/mengendalikan 25% atau lebih saham atau hak suara dan mereka yang menjalankan kendali lain dalam aturan. Dapatkan catatan pemegang saham perusahaan perantara serta perjanjian hak pengangkatan/pengelolaan. Gunakan pengganti manajemen senior hanya bila tes terdahulu tidak menemukan individu.

25% atau lebih saham atau hak suara dalam badan hukum

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)

Verifikasi wakil dan kewenangannya. Dapatkan keputusan atau surat kuasa yang menamai operator dan pembatasan tanda tangan bersama.

Tinjauan risiko dan penerimaan

Tetapkan transaksi, negara dan dana yang diperkirakan. Minta dokumen pinjaman, investasi atau komersial untuk pengaturan tidak biasa. AML 8.4 meminta langkah diperkuat bagi risiko tinggi termasuk sumber dana, kekayaan dan persetujuan manajemen senior.

menilai dan memahami serta, bila sesuai, memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan usaha yang dimaksud;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Selesaikan verifikasi sebelum hubungan kecuali ketentuan waktu yang diizinkan berlaku; catat dasar dan kontrolnya. Selesaikan sanksi dan CDD tidak lengkap menurut aturan sebelum mengizinkan kegiatan.

Pemantauan menurut AML 8.6

AML 8.6 mewajibkan pemantauan transaksi serta peninjauan berkala CDD dan risiko. Tinjau catatan terdampak setelah pemilik berubah, penandatangan baru atau perubahan pembayaran tak terjelaskan.