ADGM 법인 생명보험 CDD

보험사가 해당 생명보험을 인수할 허가가 있는지 확인합니다. AML 8.3.2에 따라 계약자의 등록, 지배 문서, 주소, 사업 정보를 받습니다. UAE 회사는 해당 등록 당국, 외국 회사는 본국 자료를 이용합니다.

소유자와 보험 지시

AML 8.3.3에는 주식·의결권 25% 이상을 가진 개인과 규정된 다른 지배자가 포함됩니다. 소유 자료를 받고 실소유자를 확인하며 예외·대안 근거를 기록합니다.

법인 경영을 최종적으로 지배한다.

구매 담당자와 권한을 확인합니다. 양도, 해지, 지급 권리 변경에 관한 위임과 대주가 보험금을 받는 경우 금융 계약을 받습니다.

피보험자, 납부자, 수익자, 보장 목적을 기록하고 다른 회사·개인이 납부하는 보험료의 증거를 받습니다.

거래 관계의 목적과 예정된 성격을 평가·이해하고 필요에 따라 정보를 얻을 것.

지정 때 수익자 정보를 받고 지급 또는 관련 권리 행사 때 확인하는 연방 규정을 적용합니다. 고위험 법인 수익자는 실소유자 추가 확인, PEP는 지정된 강화 조치를 합니다.

ADGM AML 8.4는 고위험 관계에 강화 조사, 자금·재산 출처 확인, 고위 경영진 승인을 요구합니다. 지속 CDD에서 변경된 권리와 지급 지시를 지급 전에 살핍니다.