ADGM: penerimaan insurans hayat korporat

Kebenaran insurans, pemilikan dan pengesahan penerima ketika bayaran.

Matthew Lee ·

Sahkan kebenaran penanggung insurans bagi perniagaan hayat dicadang. Dapatkan pendaftaran, dokumen tadbir urus, alamat dan usaha pemegang polisi menurut AML 8.3.2. Gunakan pihak berkuasa pendaftaran pelanggan bagi syarikat UAE dan rekod asal bagi entiti asing.

Pemilik dan arahan polisi

AML 8.3.3 merangkumi individu yang memiliki/mengawal 25% atau lebih saham/hak undi dan kawalan lain yang dinyatakan. Dapatkan rekod pemilikan, sahkan pemilik benefisial dan rekod pengecualian/pengganti digunakan.

menjalankan kawalan muktamad ke atas pengurusan badan korporat.

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(c)

Sahkan wakil dan kuasa membeli. Dapatkan mandat penyerahhakan, penyerahan dan perubahan hak bayaran serta perjanjian pembiayaan jika pemberi pinjaman menerima manfaat.

Insurans hayat ADGM. Pemegang polisi: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: sahkan menurut persekutuan ketika bayaran atau pelaksanaan hak berkaitan.
Fill Easy · Usaha wajar insurans hayat korporat

Premium dan penerima

Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar, penerima dan tujuan perlindungan. Minta bukti premium dibayar syarikat/orang lain.

menilai dan memahami serta, mengikut kesesuaian, mendapatkan maklumat tentang tujuan dan sifat hubungan perniagaan yang dimaksudkan;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c)

Gunakan peruntukan persekutuan: butiran penerima ketika pencalonan dan pengesahan ketika bayaran atau pelaksanaan hak berkaitan. Penerima korporat berisiko tinggi perlu semakan tambahan pemilik benefisial; PEP perlu langkah dipertingkat khusus.

Hubungan berisiko tinggi AML 8.4

ADGM AML 8.4 meminta semakan dipertingkat, sumber dana/kekayaan dan kelulusan pengurusan kanan bagi risiko tinggi. Semak hak polisi berubah dan arahan penerima melalui CDD berterusan sebelum bayaran.