ADGM: seguros de vida para empresas
Propiedad, derechos de póliza y beneficiarios según FSRA AML y normas federales de EAU.
Confirme autorización de la aseguradora para la actividad de vida propuesta. Obtenga registro, estatutos, domicilios y actividad del tomador según AML 8.3.2. Use la autoridad registral del cliente para sociedades EAU y registros de origen para extranjeras.
Propietarios e instrucciones
AML 8.3.3 incluye personas que poseen o controlan 25 % o más de acciones o votos y otro control previsto. Obtenga datos de propiedad, verifique titulares reales según reglas y documente excepción o sustitución usada.
ejerce el control último sobre la gestión de la persona jurídica.
Normas AML FSRA, versión 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)
Verifique representante y facultad de contratar. Obtenga mandato para cesiones, rescates y cambios de pago, más financiación si un prestamista recibe prestaciones.
Primas y perceptores
Registre asegurado, pagador, beneficiario y finalidad. Pida prueba de primas pagadas por otra sociedad o persona.
evaluar y comprender, y en su caso obtener información sobre finalidad y naturaleza prevista de la relación;
Normas AML FSRA, versión 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Aplique reglas federales: datos del beneficiario al designarlo, verificación al pagar o ejercer derechos pertinentes. Un beneficiario societario de mayor riesgo exige más pruebas de titulares reales; los casos PEP requieren medidas reforzadas previstas.
Mayor riesgo según AML 8.4
ADGM AML 8.4 exige investigación reforzada, origen de fondos y patrimonio y aprobación directiva. Revise cambios de derechos y perceptores en diligencia continua antes de pagar.