ADGM-এ কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
ADGM-এ FSRA অনুমোদিত বিমাকারীর কোম্পানি জীবন পলিসি যাচাই, স্থানীয় AML ও ফেডারেল সুবিধাভোগী বিধি অনুযায়ী।
প্রস্তাবিত জীবনবিমার জন্য বিমাকারীর অনুমতি নিশ্চিত করুন। AML 8.3.2 অনুযায়ী পলিসিধারীর নিবন্ধন, পরিচালন নথি, ঠিকানা ও ব্যবসার বিবরণ নিন। UAE কোম্পানির প্রমাণের জন্য গ্রাহকের নিবন্ধন কর্তৃপক্ষ, বিদেশি প্রতিষ্ঠানের জন্য নিজ দেশের রেকর্ড ব্যবহার করুন।
মালিক ও পলিসি নির্দেশ
AML 8.3.3-এ 25% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার মালিক/নিয়ন্ত্রক এবং নির্ধারিত অন্য নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তিরা অন্তর্ভুক্ত। সংশ্লিষ্ট মালিকানা নথি নিন, আবশ্যিক প্রকৃত মালিক যাচাই করুন এবং ব্যবহৃত ব্যতিক্রম বা বিকল্প লিখুন।
করপোরেট প্রতিষ্ঠানের ব্যবস্থাপনায় চূড়ান্ত নিয়ন্ত্রণ করেন।
FSRA AML বিধিপুস্তক, সংস্করণ 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)
প্রতিনিধি ও কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। অধিকার হস্তান্তর, সমর্পণ ও অর্থপ্রাপ্যতার পরিবর্তনের অনুমতি এবং ঋণদাতা সুবিধা পেলে অর্থায়ন চুক্তি নিন।
প্রিমিয়াম ও প্রাপক
বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা, সুবিধাভোগী ও বিমার উদ্দেশ্য লিখুন। অন্য কোম্পানি বা ব্যক্তি প্রিমিয়াম দিলে তার প্রমাণ চাইুন।
ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য ও পরিকল্পিত প্রকৃতি মূল্যায়ন ও বুঝুন, যথাযথ হলে তথ্য সংগ্রহ করুন;
FSRA AML বিধিপুস্তক, সংস্করণ 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
নামকরণে সুবিধাভোগীর তথ্য এবং অর্থপ্রদান বা সংশ্লিষ্ট অধিকার ব্যবহারে যাচাইয়ের ফেডারেল বিধি প্রয়োগ করুন। বেশি ঝুঁকির করপোরেট সুবিধাভোগীর অতিরিক্ত প্রকৃত মালিক যাচাই ও সংশ্লিষ্ট PEP ক্ষেত্রে নির্ধারিত বর্ধিত ব্যবস্থা নিন।
AML 8.4-এ বেশি ঝুঁকির সম্পর্ক
ADGM AML 8.4 বেশি ঝুঁকির সম্পর্কে বর্ধিত অনুসন্ধান, অর্থ ও সম্পদের উৎস যাচাই এবং জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা অনুমোদন চায়। অর্থপ্রদানের আগে অব্যাহত CDD-তে বদলানো পলিসি অধিকার ও প্রাপকের নির্দেশ দেখুন।