ADGM میں کمپنی کی لائف انشورنس جانچ

مجوزہ لائف کاروبار کے لیے بیمہ کنندہ کی اجازت کی تصدیق کریں۔ AML 8.3.2 کے تحت پالیسی ہولڈر کی رجسٹریشن، انتظامی دستاویزات، پتے اور کاروباری تفصیلات حاصل کریں۔ UAE کمپنی کے ثبوت کے لیے صارف کی رجسٹریشن اتھارٹی اور بیرون ملک ادارے کے لیے اس کے ملک کے ریکارڈ استعمال کریں۔

مالکان اور پالیسی ہدایات

AML 8.3.3 میں حصص یا ووٹنگ حقوق کے 25% یا زیادہ مالک یا کنٹرول رکھنے والے افراد اور متعین دوسرے کنٹرول استعمال کرنے والے شامل ہیں۔ متعلقہ ملکیت ریکارڈ حاصل کریں، مطلوبہ حقیقی مالکان کی تصدیق کریں اور کسی استثنا یا متبادل کا استعمال درج کریں۔

کمپنی کے انتظام پر حتمی کنٹرول استعمال کرتا ہے۔

FSRA AML Rulebook، ورژن 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)

خریداری کے لیے نمائندے اور اس کے اختیار کی تصدیق کریں۔ اگر قرض دہندہ کو فوائد ملنے ہیں تو مالیاتی معاہدے کے ساتھ انتقال، دستبرداری اور ادائیگی کے حقوق میں تبدیلی کا مینڈیٹ حاصل کریں۔

پریمیم اور وصول کنندگان

بیمہ شدہ شخص، ادا کرنے والا، مستفید اور تحفظ کا مقصد درج کریں۔ کسی دوسری کمپنی یا شخص کے ادا کردہ پریمیم کا ثبوت مانگیں۔

کاروباری تعلق کے مقصد اور مطلوبہ نوعیت کا جائزہ لیں، اسے سمجھیں اور مناسب حد تک معلومات حاصل کریں؛

FSRA AML Rulebook، ورژن 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

نامزدگی کے وقت مستفید کی تفصیلات اور ادائیگی یا متعلقہ حقوق کے استعمال پر تصدیق کے وفاقی احکام نافذ کریں۔ زیادہ خطرے والے کمپنی مستفیدین کے حقیقی مالکان کی اضافی جانچ اور متعلقہ PEP معاملات میں مخصوص اضافی اقدامات ضروری ہیں۔

AML 8.4 کے تحت زیادہ خطرے والے تعلقات

ADGM AML 8.4 زیادہ خطرے والے تعلقات کے لیے اضافی پوچھ گچھ، فنڈز و دولت کے ذرائع کی جانچ اور اعلیٰ انتظامیہ کی منظوری مانگتا ہے۔ ادائیگی سے پہلے مسلسل CDD کے تحت پالیسی کے بدلے ہوئے حقوق اور وصول کنندہ کی ہدایات کا جائزہ لیں۔