ADGM: seguro de vida empresarial
Propriedade, direitos da apólice e beneficiários segundo FSRA AML e normas federais EAU.
Confirme autorização da seguradora para a atividade vida proposta. Obtenha registo, estatutos, endereços e atividade do tomador conforme AML 8.3.2. Use a autoridade de registo do cliente para sociedade EAU e documentos de origem para estrangeira.
Proprietários e instruções
AML 8.3.3 inclui pessoas que detêm ou controlam 25% ou mais de ações ou votos e quem exerce outro controlo indicado. Obtenha propriedade, verifique beneficiários efetivos e documente exceção ou recurso subsidiário.
exerce controlo último sobre a gestão da pessoa coletiva.
Regulamento AML FSRA, versão 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)
Verifique representante e poder de contratar. Obtenha mandato para cessões, resgates e mudanças de direitos de pagamento, mais financiamento se um credor receber prestações.
Prémios e destinatários
Registe segurado, pagador, beneficiário e finalidade. Peça prova dos prémios pagos por outra sociedade ou pessoa.
avaliar e compreender e, quando adequado, obter informações sobre finalidade e natureza prevista da relação;
Regulamento AML FSRA, versão 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Aplique regras federais: dados do beneficiário na designação e verificação no pagamento ou exercício de direitos relevantes. Beneficiário societário de maior risco exige controlos adicionais dos seus beneficiários efetivos; PEP pertinente requer medidas reforçadas.
Maior risco no AML 8.4
ADGM AML 8.4 exige investigação reforçada, origem de fundos e património e aprovação da direção. Reveja direitos alterados e instruções a destinatários na diligência contínua antes de pagar.