DIFC 公司银行开户

从客户注册地取得公司注册记录、治理文件及业务资料。对阿联酋实体，登记指南区分 DIFC、其他自由区及阿联酋本土记录。

同时适用两套拥有权要求

DFSA AML 7.3 要求识别及核实客户与受益所有人。其以风险为基础的定义并非对每宗个案设定单一固定百分比。指引亦涉及联邦规定：识别持有 25% 或以上控制性权益的人士。记录上述门槛查询，以及 DFSA 风险评估所识别的其他控制人。

识别客户并核实其身份；

采取合理措施了解客户的业务性质及其拥有权与控制架构；

取得相关公司持股层级的股东记录，以及赋予投票、委任或其他控制权的协议。核实代表人及其权限，保存依公司治理权力规定所需的账户授权文件、决议或委托授权。

明确账户用途、预期付款及资金来源。需要解释代其他集团实体或第三方付款时，取得融资或商业协议。

对高风险客户采取加强客户尽职审查，包括相关资金来源、财富来源及高级管理层措施。除非符合反洗钱规则的延后条件，须在建立业务关系前完成核实；任何获准延后安排均须记录控制措施及完成期限。

允许活动前处理制裁筛查结果。在持续客户尽职审查中，于拥有人、账户操作人或付款活动变更后重新审视相关证据。