DIFC: pembukaan rekening bank korporasi
Pemeriksaan pemilik manfaat berbasis risiko DFSA dan identifikasi federal setidaknya 25%.
Peroleh registrasi, dokumen tata kelola dan usaha dari yurisdiksi asal nasabah. Untuk entitas UAE, panduan registri membedakan DIFC, zona bebas lain dan daratan utama.
Terapkan kedua syarat kepemilikan
DFSA AML 7.3 mensyaratkan identifikasi dan verifikasi nasabah serta pemilik manfaat. Definisi berbasis risiko tidak menetapkan satu persentase untuk semua kasus. Panduan juga membahas identifikasi federal atas kepemilikan pengendali setidaknya 25%. Catat pemeriksaan ambang itu dan pengendali tambahan dari penilaian risiko DFSA.
mengidentifikasi nasabah dan memverifikasi identitasnya;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)
mengambil langkah wajar untuk memahami sifat usaha nasabah serta struktur kepemilikan dan pengendaliannya;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Peroleh catatan pemegang saham pada lapisan terkait dan perjanjian yang memberi hak suara, penunjukan atau kendali lain. Verifikasi wakil dan kewenangannya; simpan mandat rekening dan keputusan/delegasi yang diwajibkan dokumen perusahaan.
Selesaikan keputusan pembukaan
Tetapkan tujuan rekening, perkiraan pembayaran dan dana. Peroleh kontrak pembiayaan/komersial yang diperlukan untuk menjelaskan pembayaran bagi perusahaan grup lain atau pihak ketiga.
Terapkan CDD diperkuat bagi nasabah risiko tinggi, termasuk sumber dana, sumber kekayaan dan langkah manajemen senior. Verifikasi sebelum hubungan kecuali syarat penundaan dalam modul AML terpenuhi; catat pengendalian dan tenggat penyelesaiannya.
Sanksi dan perubahan setelah pembukaan
Selesaikan temuan sanksi sebelum mengizinkan kegiatan. Dalam CDD berkelanjutan, tinjau bukti terkait saat pemilik, operator atau pembayaran berubah.