DIFC: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Lingkup izin DFSA, pemegang polis korporasi, penerima dan verifikasi saat pembayaran.

Matthew Lee ·

Penanggung berizin DFSA dapat menulis asuransi langsung untuk risiko di DIFC atau luar UAE dalam batas izinnya. Periksa lokasi risiko dan izin sebelum menerima proposal; kerangka itu bukan izin tanpa batas bagi risiko daratan UAE.

Verifikasi pemegang polis

Peroleh registri asal, usaha dan struktur kepemilikan. Panduan registri UAE membedakan otoritas setempat. Terapkan pemeriksaan nasabah/pemilik manfaat DFSA AML 7.3, termasuk kendali berbasis risiko bersama persyaratan federal kepemilikan pengendali.

memverifikasi bahwa A berwenang bertindak atas nama nasabah;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(2)(a)

mengambil langkah wajar untuk memahami sifat usaha nasabah serta struktur kepemilikan dan pengendaliannya;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c)

Verifikasi wakil dan kuasa membeli pertanggungan. Dapatkan mandat perusahaan dan perjanjian pengalihan/pembiayaan yang menentukan siapa berhak memakai hak polis.

Asuransi jiwa DIFC. Pemegang polis: identitas, pemilik manfaat, kuasa membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: verifikasi pada pembayaran atau penggunaan hak terkait.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Premi dan penerima manfaat

Catat tertanggung, pembayar dan penerima. Dapatkan bukti premi pihak ketiga atau pengalihan kepada pemberi pinjaman.

Aturan federal tentang penerima meminta informasi saat penunjukan dan verifikasi saat pembayaran atau penggunaan hak terkait. Lakukan pemeriksaan tambahan pemilik manfaat bagi penerima korporasi berisiko tinggi serta langkah PEP terkait bersama CDD DFSA.

Penerima baru dan hak pembayaran

Tinjau pengalihan, penebusan dini dan perubahan penerima sebelum memproses pembayaran. Peroleh dokumen hak penerima saat ini dan pastikan kuasa pemberi instruksi.