DIFC: Unternehmenslebensversicherung
CDD für Unternehmenspolicen bei DFSA-zugelassenen DIFC-Versicherern, einschließlich Grenzen für den Ort des versicherten Risikos.
DFSA-zugelassene Versicherer dürfen im Rahmen ihrer Genehmigung direkte Versicherungen für Risiken im DIFC oder außerhalb der UAE abschließen. Prüfen Sie Risikoort und Lizenz vor Annahme; der Rahmen erlaubt keinen uneingeschränkten direkten Schutz für Risiken im UAE-Mainland.
Versicherungsnehmer überprüfen
Beschaffen Sie Registerunterlagen des Herkunftslandes, Geschäftsdaten und Eigentumsstruktur. Der UAE-Registerleitfaden nennt örtliche Registrierungsbehörden. Wenden Sie Kunden- und Eigentümerprüfungen nach DFSA AML 7.3 an, einschließlich risikobasierter Kontrollprüfung neben bundesrechtlichen Anforderungen an kontrollierendes Eigentum.
überprüfen, dass A befugt ist, im Namen des Kunden zu handeln;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
angemessene Maßnahmen ergreifen, um Art der Geschäftstätigkeit sowie Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden zu verstehen;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Prüfen Sie vertretende Person und Befugnis zum Abschluss. Beschaffen Sie Unternehmensmandat und jede Abtretungs- oder Finanzierungsvereinbarung, die die Ausübung von Policenrechten beeinflusst.
Prämien und Begünstigte
Erfassen Sie versicherte Person, Zahler und Begünstigte. Beschaffen Sie Belege für Prämien Dritter oder eine Abtretung an einen Kreditgeber.
Die bundesrechtlichen Vorschriften zu Begünstigten verlangen Angaben bei Benennung und Überprüfung bei Auszahlung oder Ausübung relevanter Rechte. Wenden Sie zusätzliche Prüfungen wirtschaftlich Berechtigter bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko sowie einschlägige PEP-Maßnahmen neben DFSA-CDD an.
Geänderte Empfänger und Zahlungsrechte
Prüfen Sie Abtretungen, vorzeitigen Rückkauf und Empfängerwechsel vor Zahlung. Beschaffen Sie den Nachweis des aktuellen Anspruchs und bestätigen Sie die Befugnis des Weisungsgebers.