DIFC：法人生命保険の受入れ

DFSAの免許範囲、法人契約者、受取人と給付時の確認。

Matthew Lee ·

DFSA認可保険会社は認可範囲でDIFC内またはUAE域外に所在するリスクの直接保険を引き受けられます。申込受入れ前にリスク所在地と免許を確認します。この枠組みはUAE本土リスクの無制限の直接保険を認めません。

契約者を確認

本国の登記資料、事業情報、所有構造を取得します。UAE登記ガイドで当局を区別します。DFSA AML 7.3の顧客・実質的所有者確認に、連邦の支配的所有要件とリスクに応じた支配者照会を併用します。

Aが顧客に代わって行動する権限を有することを確認すること。

DFSA AML 規則集 — AML 7.3.1(2)(a)

顧客の事業内容ならびに所有・支配構造を理解するため、合理的な措置を講じること。

DFSA AML 規則集 — AML 7.3.1(1)(c)

代理人と保険購入権限を確認します。会社の委任状と、保険権利行使者に影響する譲渡・融資契約を取得します。

DIFCの生命保険。法人契約者：身元、所有者、購入権限。被保険者：対象と理由。支払者：第三者資金。受取人：給付時または関連権利行使時に確認。
Fill Easy・法人生命保険の顧客確認

保険料と受取人

被保険者、支払者、受取人を記録し、第三者保険料または貸主への権利譲渡を説明する資料を取得します。

連邦の受取人規定は指定時の情報取得と給付時または関連する権利行使時の本人確認を求めます。高リスクの法人受取人には追加の実質的所有者確認を行い、DFSA CDDと併せて該当するPEP措置を適用します。

受領人と支払権の変更

譲渡、早期解約、受取人変更を支払前に検討します。現時点の受領権を示す書類を取得し、指図者の権限を確認します。