DIFC : assurance-vie d’entreprise

Les assureurs agréés par la DFSA peuvent souscrire une assurance directe pour des risques situés au DIFC ou hors des Émirats, dans les limites de leur agrément. Vérifiez le lieu du risque et la licence avant d’accepter ; le régime ne permet pas de couvrir sans restriction les risques du territoire continental des Émirats.

Vérifier le souscripteur

Obtenez les registres du pays d’origine, l’activité et la structure de propriété. Le guide des registres des Émirats identifie les autorités locales. Appliquez les contrôles DFSA AML 7.3 du client et des bénéficiaires effectifs, avec recherche du contrôle selon le risque et exigences fédérales de propriété conférant le contrôle.

vérifier que A est autorisé à agir au nom du client ;

Recueil des règles LBC de la DFSA — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)

prendre des mesures raisonnables pour comprendre l’activité, la propriété et la structure de contrôle du client ;

Recueil des règles LBC de la DFSA — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Vérifiez le représentant et son pouvoir de souscrire. Obtenez le mandat de la société et toute cession ou convention de financement qui influe sur l’exercice des droits liés à la police.

Primes et bénéficiaires

Consignez l’assuré, le payeur et le bénéficiaire. Obtenez les preuves expliquant les primes d’un tiers ou une cession à un prêteur.

Les dispositions fédérales exigent les informations sur le bénéficiaire lors de sa désignation, puis la vérification au paiement ou à l’exercice des droits pertinents. Appliquez aussi les contrôles des bénéficiaires effectifs pour une personne morale bénéficiaire à risque élevé et les mesures PPE pertinentes, en plus de la vigilance DFSA.

Nouveaux destinataires et droits de paiement

Examinez cessions, rachats anticipés et changements de destinataire avant paiement. Obtenez la preuve du droit actuel du destinataire et confirmez le pouvoir de l’auteur de l’instruction.