DIFC में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
DIFC में DFSA-अधिकृत बीमाकर्ताओं का कंपनी जीवन बीमा CDD, प्रत्यक्ष बीमा जोखिम स्थान की सीमाओं सहित।
DFSA-अधिकृत बीमाकर्ता अपने अनुमत दायरे में DIFC या UAE से बाहर स्थित जोखिमों पर प्रत्यक्ष बीमा लिख सकते हैं। प्रस्ताव स्वीकार करने से पहले जोखिम का स्थान और लाइसेंस जाँचें; यह ढाँचा UAE मुख्यभूमि जोखिमों पर असीमित प्रत्यक्ष बीमा की अनुमति नहीं देता।
पॉलिसीधारक सत्यापित करें
मूल रजिस्ट्री रिकॉर्ड, व्यवसाय और स्वामित्व संरचना लें। UAE रजिस्ट्री गाइड स्थानीय पंजीकरण प्राधिकरण बताती है। DFSA AML 7.3 की ग्राहक व लाभकारी मालिक जाँच करें, जिसमें संघीय नियंत्रक स्वामित्व के साथ जोखिम-आधारित नियंत्रण जाँच शामिल है।
सत्यापित करें कि A को ग्राहक की ओर से कार्य करने का अधिकार है;
DFSA AML नियम पुस्तिका — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
ग्राहक के व्यवसाय तथा उसकी स्वामित्व और नियंत्रण संरचना समझने के उचित उपाय करें;
DFSA AML नियम पुस्तिका — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
प्रतिनिधि और बीमा खरीदने का अधिकार सत्यापित करें। कंपनी अधिदेश तथा पॉलिसी अधिकार के प्रयोग पर असर डालने वाला समनुदेशन या वित्तपोषण समझौता लें।
प्रीमियम और लाभार्थी
बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और लाभार्थी दर्ज करें। तीसरे पक्ष के प्रीमियम या ऋणदाता को समनुदेशन का कारण समझाने वाला साक्ष्य लें।
संघीय लाभार्थी नियम नामांकन पर जानकारी और भुगतान या संबंधित अधिकार के प्रयोग पर सत्यापन माँगते हैं। उच्च जोखिम कॉरपोरेट लाभार्थी के लिए अतिरिक्त लाभकारी मालिक जाँच और DFSA CDD के साथ लागू PEP उपाय करें।
बदले प्राप्तकर्ता और भुगतान अधिकार
भुगतान से पहले समनुदेशन, शीघ्र समर्पण और प्राप्तकर्ता बदलाव जाँचें। प्राप्तकर्ता का मौजूदा हक़ स्थापित करने वाला दस्तावेज़ लें और निर्देश देने वाले का अधिकार पुष्ट करें।