DIFC 公司人壽保險客戶審查

獲 DFSA 授權的保險公司，可在其許可範圍內直接承保位於 DIFC 或阿聯酋境外的風險。接納投保建議書前，應查核風險所在地及執照；該框架並不容許無限制直接承保阿聯酋本土風險。

核實保單持有人

取得成立地登記紀錄、業務資料及擁有權架構。阿聯酋登記指南說明本地登記機關。依 DFSA AML 7.3 查核客戶及實質受益所有人，包括同時採取以風險基礎的控制權查詢與聯邦控制性擁有權要求。

核實 A 獲授權代表客戶行事；

採取合理措施了解客戶的業務性質及其擁有權與控制架構；

核實代表人及其投保權限。取得公司授權文件，以及影響誰可行使保單權利的權益轉讓或融資協議。

記錄被保險人、付款人及受益人。取得解釋第三方保費或向貸款人轉讓權益的證據。

聯邦受益人規定要求在指定時記錄資料，並在付款或行使相關權利時核實。對較高風險的公司受益人採取額外實質受益所有人查核，並連同 DFSA 客戶盡職審查採取適用的政治公眾人物（PEP）措施。

處理給付前審查權益轉讓、提前解約及收款人變更。取得確立收款人現時權利的文件，並確認指示人有權行事。