DIFC 법인 생명보험 CDD

DFSA 승인 보험사는 허가 범위에서 DIFC 내 또는 UAE 역외 위험의 직접 보험을 인수할 수 있습니다. 제안 수용 전 위험 소재지와 면허를 확인합니다. UAE 본토 위험의 무제한 직접 보험을 허용하는 체계는 아닙니다.

계약자 확인

본국 등기, 사업 정보와 소유 구조를 받습니다. UAE 등기 가이드는 현지 등록 당국을 구분합니다. DFSA AML 7.3의 고객·실소유자 확인에 연방 지배 소유 요건과 위험 기반 지배자 조사를 함께 적용합니다.

A가 고객을 대리할 권한이 있는지 확인할 것.

고객의 사업 성격과 소유·지배 구조를 이해하기 위한 합리적인 조치를 취할 것.

대리인과 보험 구매 권한을 확인합니다. 회사 위임장과 보험 권리 행사자에 영향을 주는 양도·금융 계약을 받습니다.

피보험자, 납부자, 수익자를 기록하고 제3자 보험료나 대주에 대한 권리 양도를 설명하는 자료를 받습니다.

연방의 수익자 규정은 지정 시 정보 취득, 지급 또는 관련 권리 행사 시 신원확인을 요구합니다. 고위험 법인 수익자의 실소유자 추가 확인과 해당 PEP 조치를 DFSA CDD에 더합니다.

양도, 조기 해지, 수령인 변경을 지급 전에 검토합니다. 현재 수령권을 입증하는 문서를 받고 지시자의 권한을 확인합니다.