프랑스 법인 계좌 개설

프랑스 회사의 최신 Kbis나 적절한 등록 증빙을 받습니다. 프랑스 등기 가이드는 RCS, RNE와 회사 제출 자료를 설명합니다. ACPR 신원확인 지침은 수집할 등기사항과 법인 확인에 쓰는 독립 문서를 제시합니다.

présentation de tout document écrit à caractère probant

한국어 번역: 증거력을 가진 서면 자료의 제출.

소유권과 권한

최종 소유·지배하는 개인을 식별하고 필요한 확인을 합니다. 관련 소유 단계의 주주·지배 자료를 받습니다. 실소유자 등기 정보에는 접근 조건이 있으므로 은행이 확인할 수 없는 사실은 회사에 뒷받침 자료를 요청합니다.

대표자의 신원과 권한을 확인합니다. 등록된 대표권과 회사의 위임장 또는 은행 업무 위임을 사용합니다. 등기되지 않은 계좌 운영자에게는 지시 권한을 부여한 문서를 받습니다.

사업, 계좌 목적, 예상 지급과 자금을 기록합니다. 그룹 자금관리로 입금될 경우 계약과 참여 회사를 확인합니다. 일반적인 사업 설명만으로 제3자의 수금권이 입증되지는 않습니다.

PEP 관련 사례를 포함한 고위험 관계에 필수 강화 조치를 적용합니다. 수용 전 제재 문제와 중요한 불일치를 해결하고 증빙·승인을 기록합니다.

거래를 모니터링하고 관계 중 고객 정보를 갱신합니다. 경영진, 소유권, 지급 활동이 바뀌면 해당 정보를 재검토하고 새 자료와 상급 보고 이유를 보관합니다.

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

한국어 번역: 거래 관계의 위험 특성을 평가하고 지속적으로 감시한다.