França: abrir uma conta bancária empresarial
Registo, beneficiários efetivos e representação bancária segundo as orientações da ACPR.
Para uma sociedade francesa, obtenha um Kbis recente ou outra prova de registo adequada. O guia dos registos franceses explica RCS, RNE e documentos apresentados. As orientações de identificação da ACPR descrevem dados registados e documentos independentes para verificar uma pessoa coletiva.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Tradução portuguesa: Apresentação de qualquer documento escrito com valor probatório.
Propriedade e poderes
Identifique as pessoas que em última instância detêm ou controlam o cliente e tome as medidas de verificação exigidas. Obtenha documentos acionistas e de controlo nos níveis relevantes. O acesso ao registo de beneficiários efetivos tem condições próprias; se o banco não obtiver ali um dado, peça a prova diretamente à sociedade.
Verifique identidade e poderes do representante. Use as regras de representação registadas e a delegação ou mandato bancário. Para operador sem poderes registados, obtenha o documento que autoriza as suas instruções.
Finalidade, financiamento e aprovação
Registe atividade, finalidade da conta, pagamentos esperados e financiamento. Se houver receitas por acordo de tesouraria do grupo, peça-o e identifique as sociedades participantes. Uma descrição genérica da atividade não prova o direito de cobrar por terceiros.
Aplique medidas reforçadas a relações de maior risco, incluindo casos PEP relevantes. Resolva alertas de sanções e incoerências importantes antes da aceitação; registe provas e aprovação.
Mudanças de direção e pagamentos
Acompanhe transações e atualize o conhecimento do cliente durante a relação. Mudanças de direção, propriedade ou pagamentos exigem rever os dados afetados; guarde os novos documentos e razões da escalada.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Tradução portuguesa: avaliar o perfil de risco da relação comercial e exercer vigilância contínua.