Reino Unido: abrir uma conta bancária empresarial

Documentos Companies House, beneficiários efetivos e mandatos para integrar empresas em bancos britânicos.

Matthew Lee ·

Para uma empresa britânica, obtenha dados registados, estatutos e nomes dos administradores e dirigentes relevantes. A regulation 28 define os requisitos CDD empresariais e exceções. O guia Companies House explica perfil, confirmation statements e dados PSC.

Esclarecer a titularidade além da declaração pública

Identifique beneficiários efetivos e tome medidas razoáveis para os verificar. Compreenda a estrutura de titularidade e controlo. Use dados PSC com documentos de acionistas e controlo; o registo central sozinho não cumpre a obrigação relativa aos beneficiários efetivos.

tomar medidas razoáveis para compreender a estrutura de titularidade e controlo

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Se a empresa comunicar uma transferência ausente da última declaração, peça o registo de membros atualizado e documentos de transferência. Para uma sociedade acionista, obtenha documentos desse nível da cadeia.

Verifique quem atua pela empresa e os seus poderes segundo regulation 28(10). Obtenha mandato bancário ou deliberação que nomeie operadores e limites de assinatura conjunta.

Reino Unido · conta empresarial. Empresa: registo e documentos constitutivos do país de constituição. Beneficiários efetivos: seguir propriedade e controlo para lá do registo PSC público. Operadores: verificar autorizados e guardar mandato.
Fill Easy · Diligência para conta empresarial.

Aceitação e monitorização

Registe finalidade da conta, pagamentos previstos e origem dos primeiros fundos. A regulation 33 exige medidas reforçadas em situações específicas de maior risco; casos PEP têm regras próprias de aprovação e origem do património e fundos. Resolva resultados relevantes antes de aprovar.

Aplique os prazos de verificação da regulation 30 e a regulation 31 se a CDD não puder ser concluída. Registe motivo e controlos de qualquer adiamento permitido.

Monitorização de transações segundo regulation 28

Monitorize transações segundo regulation 28(11). Atualize provas de titularidade ou poderes após mudanças e investigue pagamentos incompatíveis com o negócio e atividade esperada.

rever documentos existentes e manter atualizados os documentos ou informações obtidos para a diligência do cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)