Frankreich: Geschäftskonto eröffnen
Unternehmensnachweis, wirtschaftliches Eigentum und Vertretung bei französischen Banken nach ACPR-Leitlinien.
Beschaffen Sie für eine französische Gesellschaft einen aktuellen Kbis-Auszug oder einen anderen geeigneten Registrierungsnachweis. Der französische Registerleitfaden erklärt RCS, RNE und eingereichte Unterlagen. Die ACPR-Leitlinien zur Identifizierung erläutern die zu erfassenden Registerangaben und unabhängigen Dokumente zur Überprüfung einer juristischen Person.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Deutsche Übersetzung: Vorlage eines schriftlichen Dokuments mit Beweiskraft.
Eigentum und Vertretungsbefugnis
Ermitteln Sie die natürlichen Personen, die den Kunden letztlich besitzen oder kontrollieren, und ergreifen Sie die erforderlichen Überprüfungsmaßnahmen. Beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen für relevante Eigentumsebenen. Der Zugang zum Register wirtschaftlich Berechtigter unterliegt eigenen Bedingungen; fehlt der Bank dort eine Angabe, fordern Sie den Nachweis direkt vom Unternehmen an.
Prüfen Sie Identität und Befugnisse der vertretenden Person. Nutzen Sie Registerangaben zur Vertretung und die Vollmacht oder das Bankmandat des Unternehmens. Für einen vorgesehenen Kontonutzer ohne eingetragene Befugnis ist die Ermächtigung für seine Weisungen erforderlich.
Zweck, Finanzierung und Genehmigung
Erfassen Sie Geschäftstätigkeit, Kontozweck, erwartete Zahlungen und Finanzierung. Erwartet das Unternehmen Einnahmen aus einer gruppeninternen Treasury-Vereinbarung, verlangen Sie diese Vereinbarung und identifizieren Sie die beteiligten Unternehmen. Eine allgemeine Geschäftsbeschreibung belegt kein Recht auf Einzug von Zahlungen Dritter.
Wenden Sie die bei höherem Risiko erforderlichen verstärkten Maßnahmen an, auch bei einschlägigen PEP-Fällen. Klären Sie Sanktionstreffer und wesentliche Widersprüche vor Annahme; dokumentieren Sie Nachweise und Genehmigung.
Änderungen in Leitung und Zahlungsverkehr
Überwachen Sie Transaktionen und aktualisieren Sie die Kundendaten während der Geschäftsbeziehung. Bei Änderungen der Leitung, des Eigentums oder der Zahlungen sind die betroffenen Informationen erneut zu prüfen; bewahren Sie neue Unterlagen und Gründe für eine Eskalation auf.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Deutsche Übersetzung: das Risikoprofil der Geschäftsbeziehung beurteilen und laufende Überwachung durchführen.