DIFC: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Doanh nghiệp bảo hiểm được DFSA cấp phép có thể bảo hiểm trực tiếp cho rủi ro nằm trong DIFC hoặc ngoài UAE theo giấy phép. Kiểm tra nơi có rủi ro và giấy phép trước khi nhận đề nghị; khuôn khổ này không cho phép bảo hiểm trực tiếp không giới hạn đối với rủi ro đất liền UAE.

Xác minh bên mua bảo hiểm

Lấy đăng ký nơi thành lập, kinh doanh và cơ cấu sở hữu. Hướng dẫn sổ đăng ký UAE phân biệt cơ quan địa phương. Áp dụng kiểm tra khách hàng, chủ sở hữu theo DFSA AML 7.3, gồm kiểm soát theo rủi ro bên cạnh yêu cầu liên bang.

xác minh A có quyền hành động thay khách hàng;

DFSA AML quy tắc — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)

áp dụng biện pháp hợp lý để hiểu tính chất kinh doanh và cơ cấu sở hữu, kiểm soát của khách hàng;

DFSA AML quy tắc — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Xác minh đại diện và quyền mua bảo hiểm. Lấy ủy quyền công ty và hợp đồng chuyển nhượng hoặc tài trợ ảnh hưởng người thực hiện quyền hợp đồng.

Phí và người thụ hưởng

Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng. Lấy chứng cứ giải thích phí bên thứ ba hoặc chuyển quyền cho bên cho vay.

Quy định liên bang yêu cầu thông tin người thụ hưởng lúc chỉ định và xác minh khi chi trả hoặc thực hiện quyền liên quan. Kiểm tra thêm chủ sở hữu hưởng lợi của người thụ hưởng là công ty rủi ro cao và áp dụng PEP liên quan cùng CDD DFSA.

Người nhận thay đổi và quyền thanh toán

Xem xét chuyển nhượng, hoàn lại sớm, đổi người nhận trước khi trả. Lấy tài liệu chứng minh quyền hiện tại của người nhận và xác nhận quyền người ra lệnh.