Kanada: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemicu verifikasi identitas, kepemilikan perusahaan dan penerima manfaat menurut FINTRAC.

Matthew Lee ·

Aturan catatan informasi FINTRAC mencakup polis atau anuitas ketika penanggung menerima C$10,000 atau lebih selama masa kontrak, atau mengirim C$10,000 atau lebih kepada penerima manfaat. Terapkan waktu verifikasi identitas dan pengecualian produk yang relevan. Uang tunai besar, mata uang virtual besar dan transaksi mencurigakan memiliki pemicu terpisah.

Verifikasi perusahaan pemegang polis

Untuk perusahaan yang wajib diverifikasi, peroleh bukti keberadaan, nama, alamat dan direksi dengan metode yang diterima. Panduan registri Kanada menjelaskan pencarian federal/provinsi. Peroleh nama/alamat individu dengan setidaknya 25% kepemilikan/kendali, struktur dan langkah wajar untuk memastikan akurasinya.

mengambil langkah wajar untuk memastikan keakuratan informasi

Peraturan Hasil Kejahatan (ML/TF), pasal 138(2)

Catat pemohon berwenang, tertanggung, pembayar dan penerima manfaat. Peroleh mandat pembelian perusahaan dan pengalihan yang memengaruhi hak polis.

Asuransi jiwa Kanada. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar: bukti dana pihak ketiga. Penerima: bila catatan informasi diwajibkan, verifikasi sebelum remitansi pertama.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Penerima manfaat dan produk dikecualikan

Bila catatan informasi penerima diwajibkan, terapkan verifikasi sebelum remitansi pertama dan aturan waktu terkait. Catat hak penerima dan selidiki instruksi membayar pihak lain.

Produk tertentu, termasuk polis jiwa grup yang memenuhi syarat tanpa nilai tebus tunai atau komponen tabungan, memiliki pengecualian identifikasi. Ini tidak menghapus kewajiban terpisah untuk uang tunai besar, mata uang virtual besar atau transaksi mencurigakan.

Premi tidak biasa dan penebusan

Tinjau premi tidak biasa, pengalihan dan permintaan penebusan melalui pemantauan berkelanjutan. FINTRAC membedakan menjaga informasi identifikasi mutakhir dari mengulang metode verifikasi awal; lakukan verifikasi baru jika informasi lama diragukan.

menjaga informasi identifikasi nasabah dan informasi dalam pasal 138 dan 145 Peraturan ini tetap mutakhir;

Peraturan Hasil Kejahatan (ML/TF), pasal 123.1(b)