Canada: assicurazione vita per aziende
Presupposti di identificazione nelle polizze vita canadesi, proprietà e beneficiari secondo FINTRAC.
Le regole FINTRAC sul fascicolo informativo coprono una polizza o rendita per cui l'assicuratore riceverà almeno 10.000 CAD durante la durata o verserà almeno 10.000 CAD a un beneficiario. Applicate tempi e eccezioni di prodotto. Grandi operazioni in contanti, valuta virtuale o sospette hanno trigger distinti.
Verificare il contraente societario
Per una società da verificare, ottenete prove di esistenza, nome, indirizzo e amministratori con metodo accettato. La guida ai registri canadesi spiega ricerche federali e provinciali. Ottenete nomi e indirizzi di persone con almeno il 25% di proprietà o controllo, struttura e misure ragionevoli di accuratezza.
adottare misure ragionevoli per confermare l'accuratezza delle informazioni
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — articolo 138(2) (opens in a new tab)
Registrate richiedente autorizzato, assicurato, pagatore e beneficiari. Ottenete mandato d'acquisto e cessioni che influiscono sui diritti di polizza.
Beneficiari e prodotti esenti
Se occorre un fascicolo informativo su un beneficiario, applicate la verifica prima della prima rimessa e i relativi tempi. Registrate il suo diritto e indagate istruzioni di pagare un terzo.
Alcuni prodotti, comprese polizze vita collettive idonee senza valore di riscatto né componente di risparmio, hanno eccezioni d'identificazione. Queste non eliminano obblighi distinti per ingenti contanti, valuta virtuale o operazioni sospette.
Premi insoliti e riscatti
Esaminate premi insoliti, cessioni e riscatti nel monitoraggio continuo. FINTRAC distingue aggiornare l'identità da ripetere il metodo iniziale; ripetete la verifica se i dati precedenti sono dubbi.
mantenere aggiornate le informazioni d'identificazione dei clienti e quelle delle sezioni 138 e 145 del regolamento;
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — articolo 123.1(b) (opens in a new tab)