कनाडा में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन

FINTRAC के जानकारी रिकॉर्ड नियम उस पॉलिसी या वार्षिकी पर लागू हैं जिसमें बीमाकर्ता पूरी अवधि में C$10,000 या अधिक प्राप्त करेगा, या लाभार्थी को C$10,000 या अधिक भेजेगा। संबंधित पहचान सत्यापन समय और उत्पाद अपवाद लागू करें। बड़े नकद, आभासी मुद्रा और संदिग्ध लेनदेन की अलग कसौटियाँ हैं।

कंपनी पॉलिसीधारक सत्यापित करें

जिस निगम का सत्यापन ज़रूरी हो, उसका अस्तित्व, नाम, पता और निदेशक स्वीकार्य तरीके से प्रमाणित करें। कनाडाई रजिस्ट्री गाइड संघीय व प्रांतीय खोज समझाती है। कम से कम 25% स्वामित्व या नियंत्रण वाले व्यक्तियों के नाम-पते, स्वामित्व संरचना और जानकारी की सटीकता की उचित पुष्टि लें।

जानकारी की सटीकता की पुष्टि के लिए उचित उपाय करना

अपराध से आय (ML/TF) विनियम — धारा 138(2) (opens in a new tab)

अधिकृत आवेदक, बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और लाभार्थी दर्ज करें। कंपनी की खरीद का अधिदेश और पॉलिसी अधिकार प्रभावित करने वाला समनुदेशन लें।

लाभार्थी और छूट वाले उत्पाद

लाभार्थी के लिए जानकारी रिकॉर्ड ज़रूरी हो तो पहले धन प्रेषण से पहले सत्यापन नियम और संबंधित समय शर्तें लागू करें। प्राप्तकर्ता का हक़ दर्ज करें और दूसरे पक्ष को भुगतान के निर्देश जाँचें।

कुछ उत्पादों, जैसे नकद समर्पण मूल्य या बचत घटक रहित योग्य समूह जीवन पॉलिसियों, पर पहचान अपवाद हैं। इससे बड़े नकद, बड़ी आभासी मुद्रा या संदिग्ध लेनदेन की अलग आवश्यकताएँ समाप्त नहीं होतीं।

असामान्य प्रीमियम और समर्पण अनुरोध

निरंतर निगरानी में असामान्य प्रीमियम, समनुदेशन और समर्पण अनुरोध जाँचें। FINTRAC जानकारी अद्यतन रखने और मूल सत्यापन तरीका फिर अपनाने में अंतर बताता है; पहले की जानकारी पर संदेह हो तो नया सत्यापन करें।

ग्राहक पहचान की जानकारी और इन विनियमों की धाराओं 138 और 145 की जानकारी को अद्यतन रखना;

अपराध से आय (ML/TF) विनियम — धारा 123.1(b) (opens in a new tab)