कनाडा में कंपनी का बैंक खाता खोलना
कनाडाई बैंक खाते के लिए कंपनी अस्तित्व, 25% स्वामित्व और अधिकृत व्यक्ति का सत्यापन।
FINTRAC के अनुमत तरीकों से निगम का अस्तित्व, नाम और पता सत्यापित करें और निदेशकों के नाम लें। कॉरपोरेट स्थिति का प्रमाणपत्र, वार्षिक फाइलिंग या अन्य योग्य रिकॉर्ड प्रमाण हो सकता है। निगमन के स्थान पर संघीय या प्रांतीय रजिस्ट्री देखें; संघीय निगमन और प्रांतीय पंजीकरण अलग रिकॉर्ड हैं।
स्वामित्व जानकारी और उसकी सटीकता
कम से कम 25% शेयर सीधे या परोक्ष रूप से रखने या नियंत्रित करने वाले व्यक्तियों के नाम व पते और निगम की स्वामित्व, नियंत्रण व संरचना की जानकारी लें। शेयरधारक रिकॉर्ड, कॉरपोरेट फाइलिंग और मध्यवर्ती संस्थाओं के रिकॉर्ड से इसकी सटीकता पुष्ट करने के उचित उपाय करें।
जानकारी की सटीकता की पुष्टि के लिए उचित उपाय करना
अपराध से आय (ML/TF) विनियम — धारा 138(2) (opens in a new tab)
ज़रूरी जानकारी न मिले या सटीकता पुष्ट न हो तो FINTRAC निर्धारित अनुवर्ती कार्रवाई माँगता है: मुख्य कार्यकारी या समकक्ष के संबंध में उचित उपाय, उच्च जोखिम का वर्गीकरण और संबंधित विशेष उपाय। बिना स्पष्टीकरण निदेशक का नाम रख देने के बजाय असफल प्रयास और आगे के कदम दर्ज करें।
हस्ताक्षरकर्ता और प्रस्तावित खाता
खाते के निर्देश देने के अधिकृत व्यक्तियों की पहचान आवश्यकतानुसार सत्यापित करें। FINTRAC तीन अधिकृत व्यक्तियों के सत्यापन के बाद अपवाद देता है; सभी हस्ताक्षरकर्ताओं को अपने-आप छूट प्राप्त मानने के बजाय उसके उपयोग को दर्ज करें।
खाते का इच्छित उपयोग, अपेक्षित गतिविधि और तीसरे पक्ष की व्यवस्थाएँ दर्ज करें। अनुमोदन से पहले संबंधित PEP, अंतरराष्ट्रीय संगठन प्रमुख और उच्च जोखिम उपाय करें तथा प्रतिबंध मामलों को सुलझाएँ।
ग्राहक जानकारी अद्यतन रखना
निरंतर निगरानी करें और ग्राहक जानकारी ताज़ा रखें। स्वामित्व या अधिदेश बदले तो नए साक्ष्य लें और सत्यापन तथा निगरानी रिकॉर्ड उनकी लागू संग्रह अवधि के अनुसार रखें।
ग्राहक पहचान की जानकारी और इन विनियमों की धाराओं 138 और 145 की जानकारी को अद्यतन रखना;
अपराध से आय (ML/TF) विनियम — धारा 123.1(b) (opens in a new tab)