Paesi Bassi: apertura di un conto bancario aziendale

Apertura di conti aziendali olandesi: documenti KVK, verifica UBO e poteri sul conto secondo la Wwft.

Matthew Lee ·

Ottenete un estratto KVK aggiornato per una società olandese e, se necessari, i documenti costitutivi. L'estratto riporta dati registrati e rappresentanti autorizzati. Chiedete registri d'origine per società estere; la filiale olandese non rivela l'intera struttura proprietaria della società estera.

Proprietari e rappresentanza

Identificate gli UBO e adottate misure ragionevoli per verificarli secondo la Wwft. Ottenete dati del registro UBO quando l'accesso e l'obbligo applicabile lo consentono, oltre a documenti di azionisti e controllo dei livelli irrisolti. Registrate discrepanze senza trattare il registro UBO come unica prova.

Controllate le regole di rappresentanza nell'estratto. Se gli amministratori devono firmare congiuntamente, ottenete entrambe le firme o delega valida. Per dipendenti che operano sul conto, conservate un mandato che li nomina e definisce i poteri.

Paesi Bassi · conto bancario. Società: iscrizione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: accertare proprietà e controllo, ottenere documenti aziendali. Operatori: verificare rappresentanti e mandato bancario.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Scopo del conto e rischio

Registrate attività, pagamenti attesi, controparti e fondi. Se la società riceve denaro di clienti o incassa per altri, ottenete contratti che stabiliscono a chi appartengono i fondi e la base dei successivi pagamenti.

DNB descrive verifica basata sul rischio, monitoraggio continuo e misure rafforzate per rapporti a rischio più alto. Risolvete i riscontri PEP e sanzioni e completate la verifica prima dell'accettazione, fatte salve le eccezioni Wwft consentite.

Il livello di esame deve essere proporzionato al rischio del tipo di cliente, rapporto, prodotto o transazione.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence

Segnalare operazioni insolite a FIU-NL

Monitorate l'attività e aggiornate proprietà, rappresentanza o dati aziendali dopo modifiche. L'obbligo olandese riguarda operazioni insolite secondo gli indicatori applicabili, anche tentativi se pertinenti; segnalate i casi qualificati a FIU-NL e conservate l'analisi.

deve segnalare le operazioni insolite a FIU-Paesi Bassi.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty