Deutschland: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

CDD für Unternehmenspolicen bei vom GwG erfassten Lebensversicherern, einschließlich Eigentum und Befugnis.

Matthew Lee ·

GwG § 2 Abs. 1 Nr. 7 bestimmt die erfassten Versicherungsgeschäfte. Beschaffen Sie für Unternehmenspolicen Registerdaten, Vertretungen und Eigentum. Ein Handelsregisterauszug zeigt Unternehmens- und Vertretungsdaten; die Gesellschafterliste einer GmbH nennt eingereichte Anteilseigner.

Versicherungsnehmer und Vertretungen

Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte nach GwG § 3: mehr als 25 % Kapital oder Stimmrechte oder vergleichbare Kontrolle nach den gesetzlichen Regeln. Beschaffen Sie Unterlagen zu indirekten Eigentümern und Kontrollvereinbarungen sowie erforderliche Transparenzregisterdaten.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG) — § 11 Abs. 1; deutscher Originaltext

Deutsche Erläuterung: Vertragspartner, für sie handelnde Personen und wirtschaftlich Berechtigte.

Prüfen Sie die handelnde Vertretung und ihre Befugnis. Verlangt der Auszug gemeinschaftliche Vertretung, braucht die Unterschrift eines Direktors eine zweite oder gültige Delegation.

Deutschland · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und Empfänger: Begünstigtenpflichten vor Auszahlung erfüllen und geänderte Weisungen prüfen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Versicherte Parteien und Zahlungsanweisungen

Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler, Begünstigte und Abtretungsempfänger. Beschaffen Sie Grund des Unternehmens für den Schutz sowie Belege für Prämien Dritter oder Abtretung zur Kreditsicherung.

Wenden Sie versicherungsspezifische Begünstigtenprüfungen neben allgemeinen GwG-Pflichten an. Erfassen Sie Angaben bei Benennung und schließen Sie erforderliche Überprüfung bei Auszahlung ab. Wenden Sie gegebenenfalls PEP- und verstärkte Maßnahmen vor Zahlung an.

Befugnis bei geänderten Weisungen

Prüfen Sie Änderungen von Begünstigten, Eigentum und Rückkaufsweisungen während der Police. Bestätigen Sie Befugnis des Weisungsgebers und Anspruch des Empfängers. Bewahren Sie CDD und Policenänderungen mit Risiko- und Zahlungsentscheidungen auf.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, deutscher Originaltext — § 10 Abs. 1 Nr. 5

Deutsche Erläuterung: Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich ihrer Transaktionen.