Duitsland: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Onderzoek naar zakelijke verzekeringnemers bij levensverzekeraars onder GwG, inclusief eigendom en bevoegdheid.

Matthew Lee ·

GwG artikel 2(1)(7) definieert de betrokken verzekeringsactiviteiten. Vraag voor een zakelijke levenspolis registratie, vertegenwoordigers en eigendom. Het Handelsregister-uittreksel toont bedrijf en vertegenwoordiging; een GmbH-Gesellschafterliste geeft ingediende aandeelhouders.

Verzekeringnemer en vertegenwoordigers

Identificeer uiteindelijk gerechtigden onder GwG artikel 3: meer dan 25% kapitaal of stemmen, of vergelijkbare zeggenschap onder de wettelijke regels. Verkrijg documenten van indirecte eigenaren, controleafspraken en vereist bewijs uit het UBO-register.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG) — artikel 11(1); Duits origineel

Nederlandse vertaling: Contractspartijen, personen die voor hen optreden en uiteindelijk gerechtigden.

Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid. Vereist het uittreksel gezamenlijke vertegenwoordiging, dan kan één handtekening een tweede of geldige delegatie nodig hebben.

Duitsland · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: vervul vereisten vóór uitkering en beoordeel gewijzigde instructies.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Verzekeringspartijen en betaalinstructies

Leg verzekerde, premiebetaler, begunstigde en rechthebbende door overdracht vast. Vraag de zakelijke reden voor dekking en stukken voor premies door derden of overdracht ter dekking van een lening.

Pas verzekeringsspecifieke begunstigdencontroles naast algemene GwG-plichten toe. Leg gegevens bij aanwijzing vast en voltooi vereiste verificatie bij uitkering. Pas relevante PEP- en verscherpte maatregelen vóór betaling toe.

Bevoegdheid bij gewijzigde instructies

Controleer wijzigingen in begunstigden, eigendom en afkoopinstructies tijdens de polis. Verifieer dat de instructiegever nog bevoegd en de ontvanger gerechtigd is. Bewaar onderzoek en poliswijzigingen bij risico- en betaalbesluiten.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, Duits origineel — artikel 10(1)(5)

Nederlandse vertaling: Doorlopende monitoring van de zakelijke relatie, inclusief de transacties tijdens die relatie.