Alemania: alta de empresas en seguros de vida

Diligencia corporativa para aseguradoras de vida sujetas a GwG, incluida propiedad y facultades.

Matthew Lee ·

La sección 2(1)(7) GwG define los seguros cubiertos. Para una póliza empresarial obtenga datos registrados, representantes y propiedad. El extracto Handelsregister muestra empresa y facultades; la Gesellschafterliste de una GmbH recoge socios registrados.

Tomador y representantes

Identifique titulares efectivos según sección 3 GwG: más del 25 % de capital o votos, o control comparable bajo condiciones legales. Obtenga documentos de propietarios indirectos, control y registro de beneficiarios exigido.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG) — sección 11(1); original alemán

Traducción al español: Contrapartes, quienes actúan por ellas y titulares efectivos.

Verifique al representante y su facultad. Si el extracto exige representación conjunta, una firma de un director puede necesitar otra o delegación válida.

Alemania · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: aplique requisitos antes del pago y revise instrucciones cambiadas.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Partes del seguro e instrucciones de pago

Registre asegurado, pagador, beneficiario y cesionario. Obtenga razón empresarial de la cobertura y pruebas de primas de terceros o cesión como garantía de un préstamo.

Aplique controles de beneficiarios propios del seguro y deberes generales GwG. Registre datos al designar y complete verificación exigida al pagar. Aplique medidas PEP y reforzadas pertinentes antes de pagar.

Facultades ante instrucciones cambiadas

Revise cambios de beneficiarios, propiedad y rescate durante la póliza. Compruebe que quien instruye mantiene facultades y que receptor tiene derecho. Guarde diligencia y modificaciones con decisiones de riesgo y pago.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, original alemán — sección 10(1)(5)

Traducción al español: Seguimiento continuo de la relación comercial, incluidas las transacciones realizadas durante ella.