Belanda: penerimaan insurans hayat korporat

Semakan Wwft bagi pemegang polisi korporat Belanda: perwakilan, pembayaran premium dan penerima manfaat.

Matthew Lee ·

Bagi syarikat Belanda yang membeli insurans hayat, dapatkan maklumat pendaftaran dan perwakilan KVK, butiran perniagaan dan rekod pemilikan berkaitan. Kenal pasti UBO dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya di bawah Wwft. Jika pemegang saham korporat atau penama menyembunyikan kawalan, dapatkan perjanjian pemegang saham dan kawalan berkaitan.

Mandat dan pembayar premium

Semak siapa boleh mengikat syarikat di bawah peraturan perwakilan berdaftar. Dapatkan resolusi pembelian atau pewakilan, termasuk syarat tandatangan bersama, dan sahkan orang yang bertindak bagi pelanggan.

Rekodkan orang diinsuranskan, penerima manfaat, pembayar premium dan sebab syarikat membeli polisi. Minta dokumen pembiayaan dan penyerahhakan jika pemberi pinjaman mempunyai hak polisi. Dapatkan bukti sokongan bagi premium dibayar syarikat atau orang lain.

Insurans hayat Belanda. Pemegang polisi korporat: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar premium: bukti dana pihak ketiga. Penerima: rekod semasa penamaan, sahkan identiti dan PEP semasa pembayaran.
Fill Easy · Corporate CDD.

Penerima manfaat dan arahan berubah

Kumpul butiran penerima manfaat semasa penamaan, termasuk maklumat mencukupi untuk mengenal pasti penerima yang ditentukan melalui kelas atau keterangan. Gunakan syarat pengesahan identiti khusus insurans semasa pembayaran dan semakan PEP berkaitan sebelum manfaat dibayar.

Anggap penyerahhakan, perubahan penerima atau penyerahan awal sebagai arahan yang memerlukan semakan hak dan kuasa semasa. Sahkan hak penerima dan siasat pembayaran tanpa penjelasan kepada akaun tidak berkaitan.

Kes berisiko tinggi dan transaksi luar biasa

Pastikan CDD pemegang polisi terkini dan gunakan langkah dipertingkat bagi kes berisiko tinggi. Laporkan transaksi luar biasa yang layak kepada FIU-NL menurut petunjuk terpakai; simpan penilaian dan rekod polisi sokongan.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

Panduan DNB mengenai Wwft: kewajipan pemberitahuan

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

Panduan DNB mengenai Wwft: usaha wajar pelanggan