オランダ：法人向け生命保険の受入審査
Wwftに基づく法人契約者の代表権、保険料、受取人の確認。
オランダ法人が生命保険に加入する場合、KVK登記と代表権の情報、事業情報、関連する所有関係資料を取得します。Wwftに従いUBOを特定し、合理的な措置で確認します。法人株主や名義人により支配が不明な場合は、関連する株主・支配契約を求めます。
委任状と保険料負担者
登記上の代表権規則から、会社を拘束できる人を確認します。共同署名の条件を含む購入決議または委任状を取得し、顧客を代理する人の本人を確認します。
被保険者、受取人、保険料負担者、会社の加入理由を記録します。貸し手が保険契約上の権利を持つ場合は融資・譲渡資料を、別の会社や人が保険料を支払う場合は裏付け資料を取得します。
受取人と指示変更
指定時に受取人の詳細を集めます。集団や記述で指定する場合は受領者を特定できる情報が必要です。支払い時には保険特有の本人確認要件を適用し、保険金支払い前に該当するPEP確認を行います。
譲渡、受取人変更、早期解約は現在の権利と権限を確認すべき指示として扱います。受領者の権利を確かめ、無関係の口座への説明のない支払いを調査します。
高リスク案件と異例の取引
契約者のCDDを最新に保ち、高リスク案件には強化措置を適用します。該当する指標に基づき報告対象の異例の取引をFIU-NLに報告し、評価と保険契約資料を保管します。
must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.
Wwftに関するDNBガイダンス：報告義務 (opens in a new tab)
The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.