ルクセンブルク：法人向け生命保険の受入審査
CAA監督下の生命保険に適用されるAML法と受取人確認を説明します。
ルクセンブルクの生命保険と投資関連保険には2004年11月12日のAML法が適用されます。保険監督当局はCommissariat aux Assurancesです。法人契約者の登録、定款、事業情報を取得します。RCSガイドは国内の会社抜粋・届出を説明します。
会社の所有者と申込者
実質的所有者を特定し、合理的な措置で確認します。関連する法人階層の株主記録と支配権を与える契約を取得します。法律の所有・支配基準を適用し、上級経営者への代替は法定条件を満たす場合だけ使います。
代表者の本人と保険購入権限を確認します。会社の委任状を取得し、誰が譲渡、解約、変更できるかを明確にします。被保険者、支払者、保障の理由を記録します。
受取人の指定と支払い
指名時に受取人を記録し、集団・記述で指定する場合は支払い時に受領者を特定できる十分な情報を集めます。支払い時に受取人を確認し、高リスクの受取人と該当するPEPには追加措置を適用します。
the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.
2004年11月12日のAML法・第3条(2b)第2段落 (opens in a new tab)
法人受領者には、適用される確認が必要とする場合、登録と所有関係の証拠を取得します。貸し手や他の当事者が保険契約上の権利を取得したなら譲渡契約を求め、支払指示を現在の受領権と照合します。
保険料監視と記録保管
第三者資金や早期解約を含め、保険料支払いと保険契約の変更を監視します。AML法の保管規定に従い、CDD資料、受取人指定、譲渡、承認記録を保管します。
conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship