Luxemburgo: integração de empresas em seguros de vida

Integração de apólices vida empresariais segundo a lei antibranqueamento luxemburguesa, sob supervisão CAA e com controlo de beneficiários.

Matthew Lee ·

Seguros de vida e ligados a investimentos no Luxemburgo estão sujeitos à lei antibranqueamento de 12 de novembro de 2004. O supervisor é o Commissariat aux Assurances. Obtenha registo, estatutos e dados da empresa tomadora; o guia RCS explica extratos e publicações.

Proprietários da empresa e requerente

Identifique os beneficiários efetivos e tome medidas razoáveis para os verificar. Obtenha dados dos acionistas dos níveis societários relevantes e acordos que conferem controlo. Aplique os testes legais de propriedade e controlo; a direção superior só é critério subsidiário nas condições legais.

Verifique identidade e autoridade do representante para contratar. Obtenha mandato da empresa e identifique quem pode ceder, resgatar ou alterar a apólice. Registe pessoa segura, pagador e razão da cobertura.

Luxemburgo · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: registar na designação; verificar identidade no pagamento.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Designação do beneficiário e pagamento

Registe o beneficiário nomeado quando designado ou dados suficientes sobre uma categoria ou descrição para estabelecer o destinatário no pagamento. Conclua a verificação do beneficiário no pagamento e aplique medidas adicionais a beneficiários de maior risco e PEP pertinentes.

a verificação da identidade dos beneficiários ocorre no momento do pagamento.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Para um destinatário empresarial, obtenha registo e provas de propriedade quando os controlos aplicáveis exigirem. Peça o acordo de cessão se um credor ou outra parte adquiriu direitos da apólice; compare instruções de pagamento com o direito atual.

Monitorização de prémios e conservação

Monitorize prémios e alterações da apólice, incluindo financiamento por terceiros e resgate antecipado. Guarde provas CDD, designações, cessões e aprovações segundo as regras de conservação da lei.

realizar diligência contínua sobre a relação comercial, incluindo análise das transações durante toda a relação

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)