ลักเซมเบิร์ก: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ธุรกิจประกันชีวิตและประกันเชื่อมการลงทุนในลักเซมเบิร์กอยู่ภายใต้กฎหมาย AML 12 พฤศจิกายน 2004 ผู้กำกับประกันคือ Commissariat aux Assurances ขอทะเบียน ข้อบังคับ และข้อมูลธุรกิจของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ คู่มือ RCS อธิบายทะเบียนและเอกสารยื่นในประเทศ

เจ้าของบริษัทและผู้ยื่นคำขอ

ระบุเจ้าของที่แท้จริงและใช้มาตรการสมเหตุสมผลในการตรวจยืนยัน ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นของบริษัทชั้นที่เกี่ยวข้องและสัญญาให้สิทธิควบคุม ใช้เกณฑ์เจ้าของและการควบคุมตามกฎหมาย โดยใช้ผู้บริหารอาวุโสเป็นทางเลือกสำรองเฉพาะตามเงื่อนไขกฎหมาย

ตรวจตัวตนผู้แทนและอำนาจซื้อกรมธรรม์ ขอหนังสือมอบอำนาจบริษัทและระบุผู้ที่โอนสิทธิ เวนคืน หรือแก้ไขกรมธรรม์ได้ บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่าย และเหตุผลความคุ้มครอง

การตั้งผู้รับประโยชน์และการจ่าย

บันทึกผู้รับประโยชน์ที่ระบุชื่อเมื่อแต่งตั้ง หรือข้อมูลกลุ่มหรือคำอธิบายพอที่จะระบุผู้รับเงินตอนจ่าย ตรวจตัวตนผู้รับประโยชน์ตอนจ่าย และใช้มาตรการเพิ่มสำหรับผู้รับเสี่ยงสูงและ PEP ที่เกี่ยวข้อง

the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.

กฎหมาย AML 12 พฤศจิกายน 2004 มาตรา 3(2b) วรรคสอง (opens in a new tab)

สำหรับผู้รับที่เป็นบริษัท ขอหลักฐานทะเบียนและเจ้าของเมื่อการตรวจที่ใช้บังคับต้องการ ขอเอกสารโอนสิทธิหากผู้ให้กู้หรือบุคคลอื่นได้สิทธิกรมธรรม์ และตรวจคำสั่งจ่ายกับสิทธิผู้รับปัจจุบัน

ติดตามเบี้ยและเก็บข้อมูล

ติดตามการจ่ายเบี้ยและการเปลี่ยนกรมธรรม์ รวมเงินบุคคลที่สามและการเวนคืนก่อนกำหนด เก็บหลักฐาน CDD การตั้งผู้รับ การโอนสิทธิ และการอนุมัติตามกฎหมาย AML

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

กฎหมาย AML 12 พฤศจิกายน 2004 มาตรา 3(2)(d) (opens in a new tab)