Luxembourg: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Bảo hiểm nhân thọ và liên kết đầu tư tại Luxembourg chịu luật AML ngày 12 tháng 11 năm 2004. Cơ quan giám sát bảo hiểm là Commissariat aux Assurances. Lấy đăng ký, điều lệ và thông tin kinh doanh của công ty mua bảo hiểm; hướng dẫn RCS giải thích trích lục và hồ sơ công ty trong nước.

Chủ sở hữu công ty và người nộp hồ sơ

Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh. Lấy hồ sơ cổ đông ở các tầng công ty liên quan và thỏa thuận trao quyền kiểm soát. Áp dụng phép thử sở hữu và kiểm soát của luật; chỉ dùng người quản lý cấp cao làm phương án cuối theo điều kiện luật.

Xác minh danh tính và thẩm quyền người đại diện mua hợp đồng. Lấy ủy quyền công ty và xác định ai có thể chuyển nhượng, hoàn giá hoặc sửa đổi. Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí và lý do mua bảo vệ.

Chỉ định người thụ hưởng và chi trả

Ghi người thụ hưởng được nêu tên khi chỉ định hoặc đủ thông tin về nhóm hay mô tả để xác định người nhận lúc chi trả. Hoàn tất xác minh người thụ hưởng khi chi trả và áp dụng biện pháp bổ sung cho người thụ hưởng rủi ro cao cùng PEP liên quan.

the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.

Luật AML ngày 12 tháng 11 năm 2004, Điều 3(2b), đoạn hai (opens in a new tab)

Với người nhận là công ty, lấy chứng cứ đăng ký và sở hữu khi các kiểm tra áp dụng yêu cầu. Yêu cầu thỏa thuận chuyển nhượng nếu bên cho vay hoặc bên khác đã nhận quyền theo hợp đồng; đối chiếu chỉ dẫn thanh toán với quyền hiện tại.

Giám sát phí và lưu hồ sơ

Giám sát đóng phí và thay đổi hợp đồng, gồm tiền bên thứ ba và hoàn giá sớm. Lưu chứng cứ CDD, chỉ định người thụ hưởng, chuyển nhượng và phê duyệt theo quy định lưu giữ của luật AML.

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

Luật AML ngày 12 tháng 11 năm 2004, Điều 3(2)(d) (opens in a new tab)