Belanda: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan Wwft bagi pemegang polis perusahaan Belanda: perwakilan, pembayaran premi dan penerima manfaat.

Matthew Lee ·

Untuk perusahaan Belanda yang membeli asuransi jiwa, peroleh informasi registrasi KVK dan perwakilan, rincian usaha serta catatan kepemilikan terkait. Identifikasi UBO dan ambil langkah wajar memverifikasinya menurut Wwft. Jika pemegang saham perusahaan atau nominee menyamarkan kendali, peroleh perjanjian pemegang saham dan kendali terkait.

Mandat dan pembayar premi

Periksa siapa boleh mengikat perusahaan menurut aturan perwakilan terdaftar. Peroleh keputusan pembelian atau delegasi, termasuk persyaratan tanda tangan bersama, dan verifikasi orang yang bertindak bagi nasabah.

Catat tertanggung, penerima manfaat, pembayar premi dan alasan perusahaan membeli polis. Minta dokumen pembiayaan dan pengalihan jika pemberi pinjaman memiliki hak polis. Peroleh bukti pendukung premi yang dibayar perusahaan atau orang lain.

Asuransi jiwa Belanda. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: siapa dan alasannya. Pembayar premi: bukti dana pihak ketiga. Penerima: catat saat penunjukan, verifikasi dan periksa PEP saat pembayaran.
Fill Easy · Corporate CDD.

Penerima manfaat dan instruksi berubah

Kumpulkan rincian penerima manfaat saat penunjukan, termasuk informasi yang cukup untuk mengenali penerima yang ditunjuk berdasarkan kelas atau deskripsi. Terapkan persyaratan verifikasi identitas khusus asuransi saat pembayaran dan pemeriksaan PEP terkait sebelum manfaat dibayarkan.

Perlakukan pengalihan, perubahan penerima atau penebusan dini sebagai instruksi yang menuntut peninjauan hak serta kewenangan saat ini. Pastikan hak penerima dan selidiki pembayaran tanpa penjelasan ke rekening yang tidak terkait.

Kasus berisiko tinggi dan transaksi tidak biasa

Perbarui CDD pemegang polis dan terapkan langkah yang diperkuat pada kasus berisiko tinggi. Laporkan transaksi tidak biasa yang memenuhi indikator kepada FIU-NL; simpan penilaian dan catatan polis pendukung.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

Panduan DNB mengenai Wwft: kewajiban pemberitahuan

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

Panduan DNB mengenai Wwft: uji tuntas nasabah