नीदरलैंड में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
डच कंपनी जीवन बीमा ग्राहकों के लिए Wwft जाँच: प्रतिनिधित्व, प्रीमियम और लाभार्थी।
जीवन बीमा खरीदने वाली डच कंपनी के KVK पंजीकरण और प्रतिनिधित्व विवरण, व्यवसाय जानकारी और संबंधित स्वामित्व रिकॉर्ड लें। Wwft के तहत UBO की पहचान और उचित सत्यापन करें। कॉरपोरेट शेयरधारक या नामधारी व्यक्ति नियंत्रण छिपाए तो संबंधित शेयरधारक और नियंत्रण समझौते लें।
अधिदेश और प्रीमियम भुगतानकर्ता
पंजीकृत प्रतिनिधित्व नियमों से जाँचें कि कंपनी को कौन बाध्य कर सकता है। संयुक्त हस्ताक्षर की ज़रूरत सहित खरीद प्रस्ताव या प्रत्यायोजन लें और ग्राहक की ओर से काम करने वाले व्यक्ति का सत्यापन करें।
बीमित व्यक्ति, लाभार्थी, प्रीमियम भुगतानकर्ता और पॉलिसी लेने का कंपनी का कारण दर्ज करें। ऋणदाता के पॉलिसी अधिकार हों तो वित्तपोषण और समनुदेशन दस्तावेज़ माँगें। दूसरी कंपनी या व्यक्ति से भुगतान हुए प्रीमियम का सहायक साक्ष्य लें।
लाभार्थी और बदले हुए निर्देश
नामांकन के समय लाभार्थी के विवरण लें, जिसमें वर्ग या वर्णन से नामित प्राप्तकर्ता की पहचान के लिए पर्याप्त जानकारी हो। भुगतान पर बीमा-विशिष्ट पहचान सत्यापन और लाभ दिए जाने से पहले संबंधित PEP जाँच लागू करें।
समनुदेशन, लाभार्थी बदलाव या शीघ्र समर्पण को ऐसा निर्देश मानें जिसमें मौजूदा अधिकार और अनुमति की समीक्षा हो। प्राप्तकर्ता का हक़ पुष्ट करें और असंबद्ध खाते में बिना स्पष्टीकरण भुगतान की जाँच करें।
उच्च जोखिम वाले मामले और असामान्य लेनदेन
पॉलिसीधारक की CDD अद्यतन रखें और उच्च जोखिम वाले मामलों पर उन्नत उपाय करें। लागू संकेतकों के अंतर्गत योग्य असामान्य लेनदेन FIU-NL को रिपोर्ट करें; मूल्यांकन और सहायक पॉलिसी रिकॉर्ड सुरक्षित रखें।
किसी भी असामान्य लेनदेन की सूचना FIU-the Netherlands को देनी होगी।
Wwft पर DNB मार्गदर्शन — सूचना देने का दायित्व (opens in a new tab)
जाँच की गहराई को ग्राहक, संबंध, उत्पाद या लेनदेन की विशिष्ट श्रेणी के जोखिम के अनुरूप रखना चाहिए।
Wwft पर DNB मार्गदर्शन — ग्राहक समुचित जाँच (opens in a new tab)