লুক্সেমবার্গে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা

কোম্পানির নিবন্ধিত বিবরণ, গঠনতন্ত্র, ব্যবস্থাপক বা পরিচালক এবং ব্যবসার তথ্য সংগ্রহ করুন। লুক্সেমবার্গ রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা RCS নির্যাস ও RESA দাখিল ব্যাখ্যা করে। বিদেশি গ্রাহকের নিজ দেশের নথি এবং প্রযোজ্য হলে স্থানীয় শাখার নথি ব্যবহার করুন।

মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ

AML আইনের অনুচ্ছেদ 3 প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত, যুক্তিসংগতভাবে তাঁদের পরিচয় যাচাই এবং মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো বোঝার নির্দেশ দেয়। কোম্পানির ক্ষেত্রে 25% এবং আরও একটি শেয়ার, অথবা 25%-এর বেশি মালিকানার স্বার্থকে আইন মালিকানার ইঙ্গিত ধরে; অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণও পরীক্ষা করুন।

গ্রাহককে শনাক্ত করা এবং গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা

12 নভেম্বর 2004-এর AML আইন — অনুচ্ছেদ 3(2)(a) (opens in a new tab)

প্রাসঙ্গিক শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি নিন। আইনের শর্ত মেনে অন্য সব উপায় শেষ করার পরই জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা কর্মকর্তাকে বিকল্প হিসেবে ধরুন, এবং অনুসন্ধান ও বাধা নথিবদ্ধ করুন। পরিচিত কোনো করপোরেট মালিকের শৃঙ্খল অনুসন্ধানের বদলে পেশাদার পরিচালকের নাম ব্যবহার করবেন না।

কোম্পানির হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন। হিসাব পরিচালনার অনুমতি এবং যেকোনো অর্পিত ক্ষমতা নিন; যৌথ স্বাক্ষরের ক্ষেত্রে গঠনতন্ত্র ও নিবন্ধিত প্রতিনিধিত্বের নিয়ম দেখুন।

কার্যক্রম ও অনুমোদন

হিসাবের প্রস্তাবিত ব্যবহার, প্রধান লেনদেন ও অর্থায়ন লিখুন। হোল্ডিং কোম্পানির প্রত্যাশিত অর্থপ্রদানের সঙ্গে সম্পর্কিত অধিগ্রহণ, বিতরণ বা আন্তঃকোম্পানি অর্থায়নের নথি চাইুন। বেশি ঝুঁকির সম্পর্কে প্রযোজ্য PEP অনুমোদন ও অর্থের উৎসের অনুসন্ধানসহ বর্ধিত ব্যবস্থা নিন।

CDD সম্পন্ন ও পাঁচ বছরের নথি

অনুমোদিত সময়সংক্রান্ত ব্যতিক্রম না থাকলে গ্রহণের আগে আবশ্যিক CDD সম্পন্ন করুন। লেনদেন পর্যবেক্ষণ করুন এবং মালিকানা বা অনুমতি বদলালে হালনাগাদ করুন। AML আইন সম্পর্ক ও লেনদেন নথির পৃথক গণনা শুরু নিয়ে পাঁচ বছরের ন্যূনতম সংরক্ষণকাল নির্ধারণ করে।

ব্যবসায়িক সম্পর্ক চলাকালে হওয়া লেনদেন পরীক্ষা করাসহ সম্পর্কটির অব্যাহত যথাযথ যাচাই করা

12 নভেম্বর 2004-এর AML আইন — অনুচ্ছেদ 3(2)(d) (opens in a new tab)