南非公司银行开户

取得公司客户的注册记录、治理文件、地址及业务资料。CIPC 登记指南说明披露记录及已提交的公司资料。外国公司须使用其成立地的记录，并在适用时取得本地注册资料。

依第 21B 条核查控制权

明确拥有权及控制架构，然后识别受益所有人，并采取合理措施核实其身份。第 21B 条依次核查具控制力的拥有权、其他控制方式及高级管理层后备选项。该条并非对每名公司客户普遍适用的法定 25% 门槛；应依银行已记录的风险导向措施审查架构。

客户的拥有权及控制架构。

取得相关公司持股层级的股东及控制权记录。核实代表客户行事的人士及其权限，并保存开户决议、授权文件或授权书。

依第 21A 条，明确业务关系的目的、性质及预期资金来源。在需要证明拟开展交易时，取得相关买卖、投资或融资文件。按该法及银行的风险管理与合规方案，采取规定的加强措施及对显要人物的措施，并处理制裁筛查结果。

如未能完成规定的客户尽职审查，第 21E 条限制建立或继续业务关系，并要求考虑依第 29 条作出报告。保存审查及决定的证据。

依第 21C 条持续进行客户尽职审查。第 23 条订明记录保存要求，一般须自相关业务关系或交易事件起至少保存五年。

对业务关系持续进行尽职审查，