중국 국경 간 데이터
Fill Easy가 신고한 PIPL 표준계약(신고번호 202500031)에 따라 중국 본토 KYC, KYB 및 의료 청구서 데이터를 홍콩으로 전달합니다.
중국 본토 KYC: 국경 간 데이터
중국 본토 KYC는 본토 거주자의 정보를 보유한 현지 출처에서 확인하고, Fill Easy의 국경 간 개인정보 이전 표준계약 신고(신고번호 202500031)에 따라 결과를 홍콩으로 반환합니다. 신원 확인에는 거주자 신분증을 NFC로 접촉해 읽고 얼굴을 대조하는 China eID를 사용합니다. 고객사의 정책에 따라 출입국 당국의 출입경 허가증, UnionPay를 통한 신원과 은행계좌의 두 개에서 다섯 개 요소 일치 여부, 통신사의 휴대전화 번호 상태와 사용 기간, 주소 일치 여부, CHSI의 학위와 MOHRSS의 전문 자격, 법원·집행 목록·중국인민은행 신용정보의 위험 기록을 추가할 수 있습니다. 각 검사는 해당 기록을 발행하는 기관에서 수행됩니다.
홍콩의 은행, 프라이빗뱅크, 보험사 및 자산관리회사는 본토 법인이나 자체 이전 신고 없이 본토 고객을 온보딩하고 필요한 경우 강화된 고객확인을 수행하는 데 이 서비스를 사용합니다. 각 기본 검사는 실시간으로 응답하며 법원, 집행 및 신용 기록과 같은 심층 위험 검사는 한 시간 이내에 반환됩니다.
신원 확인은 개인의 휴대전화로 요청을 보내는 GovVerify API를 통해 실행되고, 추가 검사도 같은 구조화된 결과와 PDF 보고서로 반환됩니다. 해외 동료는 요약과 익명화된 결과를 볼 수 있지만 원본 개인정보는 홍콩에 보관됩니다. 전체 검사 묶음의 처리 시간은 주문 시 확인됩니다.
국경 간 데이터
- 출처
- 중국 본토 신원정보 출처
- 처리 시간
- 주문 시 확인
- 제공 형식
- 구조화된 결과 및 PDF 보고서
- 주문 방법
- API
결과에 포함되는 내용
- 얼굴 대조를 거친 China eID 신원 확인 결과와 이름·신분증 번호 필드
- 요청한 경우 출입경 허가증, 은행계좌, 휴대전화 번호 및 주소의 일치 여부
- 요청한 경우 발행기관에서 확인한 학위, 전문 자격 및 면허
- 요청한 경우 원천 기록의 법원·집행·신용 위험 및 부정적 기록
- 검사별 출처와 시각 및 신고번호 202500031에 따른 이전 기록을 포함한 구조화된 결과와 PDF 보고서
To: agent@fill-easy.com Subject: 프라이빗뱅킹 온보딩을 위한 본토 KYC 선전 거주자 Zhang San을 온보딩하고 있습니다. China eID와 얼굴 대조, 은행카드 및 전화번호 일치 여부, 법원·집행·신용 위험 기록을 확인한 뒤 API를 통해 저희 온보딩 시스템으로 보내주세요. 참조번호는 PB-5520입니다.
자주 묻는 질문
어떤 중국 본토 검사를 이용할 수 있나요?
China eID와 얼굴 대조를 통한 신원 확인, 출입경 허가증, 은행계좌·휴대전화 번호·주소 일치 여부, 학위와 전문 자격, 법원·집행·신용 위험 기록, 배경 및 감시 목록 검사를 이용할 수 있습니다. 회사 검사와 의료비 청구서 검사는 별도의 조회입니다.
결과가 합법적으로 홍콩에 도착하는 근거는 무엇인가요?
Fill Easy (Nansha)의 국경 간 개인정보 이전 표준계약 신고(신고번호 202500031)에 따라 전송됩니다. 고객사에는 중국 본토 법인이나 별도의 자체 신고가 필요하지 않습니다.
개인의 동의가 필요한가요?
예. 신원 확인은 개인이 자신의 휴대전화에서 동의해야 실행되며 동의 기록이 결과와 함께 반환됩니다.
해외 동료도 결과를 이용할 수 있나요?
요약과 익명화된 결과를 볼 수 있습니다. 원본 개인정보는 홍콩에 보관됩니다.
검사 결과는 얼마나 빨리 나오나요?
대부분의 검사는 실시간으로 응답합니다. 법원·집행·신용 기록과 같은 심층 위험 검사는 한 시간 이내에 반환됩니다. 전체 묶음의 처리 시간은 주문할 때 확인됩니다.