강화된 고객실사는 고객실사를 더 깊이 수행하는 것입니다. AMLO 부칙 2는 정해진 상황에서 이를 의무화합니다. 고객이 대면하지 않은 경우 제4조는 추가 신원확인이나 고객 명의 은행 계좌에서의 첫 결제 등 최소 한 가지 추가 조치를 요구합니다. 외국의 정치적 주요 인물에 대해서는 제10조가 고위 경영진의 승인, 자산의 원천과 자금의 출처를 확인하기 위한 합리적인 조치, 강화된 지속적 감시를 요구합니다. 제15조는 기업 자체의 위험 평가에서 확인한 다른 고위험 상황을 다룹니다.
감독기관 지침은 세부 사항을 더합니다. 2023년 조례 개정 이후 HKMA 지침은 국내 및 국제기구의 PEP를 위험 수준에 따라 취급합니다. 은행이 취할 수 있는 조치로는 고객과 실소유자에 관한 추가 정보, 거래 관계의 목적에 관한 추가 정보, 거래에 대한 면밀한 감시, 더 높은 직급의 승인이 있습니다.
왜 중요한가
감독기관 점검에서는 EDD 기록의 부족이 지적되기 쉽습니다. 고위험 고객의 자산 원천을 증거로 입증하지 못하거나 소유 구조 추적이 지주회사에서 끝난다면 감독기관 검토에서 문제로 기록됩니다.
Fill Easy와의 관계
조사가 깊어질수록 필요한 서류도 늘어납니다. CorpVerify는 기본 주문에 과거 제출 서류, 담보권 기록, 모든 단계에 걸친 UBO 추적, 신용보고서를 추가할 수 있습니다. 해당 제도와 관할권에서 지원하는 경우 GovVerify는 신원확인 요청에 법원, 신용 및 제재 조회를 추가할 수 있습니다.