용어집
Fill Easy 페이지에서 사용하는 준법·신원확인 용어를 출처 및 관련 제품과 함께 설명합니다.
- 부정적 보도 조사
- 고객이나 소유자와 관련된 자금세탁·사기·제재 위험을 보여 주는 부정적 보도나 공적 기록을 확인하는 절차입니다.
- 자금세탁방지(AML)Anti-money laundering(자금세탁방지)
- 범죄수익이 기업을 통과하지 못하도록 하는 법률, 통제 및 확인 절차로, 고객실사·지속적 감시·제재 조회·신고를 포함합니다.
- 홍콩 자금세탁방지 조례(AMLO)자금세탁 및 테러자금조달 방지 조례(홍콩 법례 제615장)
- 2012년 4월 1일 시행된 홍콩의 주요 AML법으로, 부칙 2에 고객실사·기록 보존 의무를 두고 TCSP와 VASP의 면허 제도를 마련합니다.
- 연차보고서(NAR1)Annual return, Form NAR1(연차보고서)
- 홍콩 회사가 매년 회사등기처에 제출하는 양식으로, 등록 사무소·이사·회사 비서·구성원·주식 자본을 기재합니다.
- 사업자등록증(BRC)Business Registration Certificate(사업자등록증)
- 홍콩 세무국이 법례 제310장에 따른 사업자 등록을 증명하는 서류로, 상호·주소·업종·사업자등록번호를 표시합니다.
- 정상 존속 증명서
- 회사가 등기부에 존재하고 신고·수수료 의무를 이행했음을 보여 주는 증명서로, BVI와 케이맨 회사에서 자주 요구됩니다.
- 설립증명서
- 회사가 설립될 때 등기관이 발급하며 명칭·번호·설립일을 표시합니다. 설립의 증거이지 현재 존속의 증거는 아닙니다.
- 중국 eID중국 전자 신원(网络电子身份标识)
- 중국 본토 주민 신분증의 칩을 휴대전화 NFC로 읽고 발급기관 기록과 대조하는 신원확인 방식입니다.
- 회사 상세정보
- 홍콩 회사등기처가 제공하는 회사 개요로, 존속 상태, 등록 사무소, 주식 자본, 주주, 이사, 회사 비서 및 제출 서류를 포함합니다.
- 고객실사(CDD)Customer due diligence(고객실사)
- AMLO 부칙 2에 따라 고객과 실소유자의 신원을 확인하고 거래 관계의 목적을 파악하는 법정 의무입니다.
- 전자 고객확인(e-KYC)Electronic know your customer(전자 고객확인)
- 서류 사진과 셀피부터 정부 디지털 신원까지, 직접 대면하지 않고 전자적 수단으로 신원을 확인하는 절차입니다.
- 강화된 고객실사(EDD)Enhanced due diligence(강화된 고객실사)
- 정치적 주요 인물이나 비대면 고객처럼 자금세탁 위험이 높은 경우 요구되는 추가 조사입니다.
- 대만구 표준계약광둥·홍콩·마카오 대만구의 개인정보 국경 간 이동을 위한 표준계약
- 2023년 12월부터 광둥성 9개 도시와 홍콩 간 개인정보 이전에 사용할 수 있는 간소화된 PIPL 표준계약으로, 10영업일 이내에 신고해야 합니다.
- iAM Smart(智方便, 홍콩 디지털 신원)iAM Smart(智方便)
- 11세 이상 홍콩 신분증 소지자를 위한 정부 디지털 신원으로, 로그인·확인된 정보의 양식 입력·서명에 사용됩니다.
- 기업확인(KYB)Know your business(기업확인)
- 설립지의 회사 등기부로 기업의 설립과 현재 존속, 경영진 및 소유자를 확인하는 실사입니다.
- 고객확인(KYC)Know your customer(고객확인)
- 거래 시작 전과 거래 중에 고객의 신원, 소유·지배 관계 및 거래 목적을 확인하는 절차입니다.
- 고객확인 기록 정비
- 기존 고객 기록을 현재 기준에 맞추고, 발급기관에서 다시 확인하여 누락되거나 오래된 정보를 수정하는 절차입니다.
- NFC 신분증 확인Near-field communication identity verification(NFC 신원확인)
- 휴대전화의 NFC 리더로 신분증 칩을 읽고 발급기관 기록과 대조하여, 카드 사진에만 의존하지 않는 방식입니다.
- 지속적 고객확인(pKYC)Perpetual know your customer(지속적 고객확인)
- 고정된 정기 심사뿐 아니라 변경이 생겼을 때나 짧은 간격으로 다시 확인하여 고객 기록을 최신으로 유지합니다.
- 중국 개인정보보호법(PIPL)중화인민공화국 개인정보보호법
- 2021년 11월 1일 시행된 중국 본토의 개인정보보호법으로, 개인정보를 본토 밖으로 이전하기 위한 합법적 경로를 규정합니다.
- 정치적 주요 인물(PEP)Politically exposed person(정치적 주요 인물)
- 중요한 공적 직무를 맡은 사람과 그 가족·밀접한 관계자입니다. AMLO는 외국 PEP에 강화된 고객실사를 요구합니다.
- 제재 명단 조회
- 거래 시작 시와 이후에 고객·소유자·거래 상대방을 홍콩 등에서 법적 효력이 있는 제재 명단과 대조하는 절차입니다.
- 중요 지배인 등록부Significant Controllers Register(SCR)
- 홍콩 회사가 2018년 3월 1일부터 등록 사무소에 보관해야 하는 실소유자 등록부입니다. 수사기관은 열람할 수 있지만 일반에게 공개되지는 않습니다.
- Singpass(싱가포르 디지털 신원)
- 싱가포르 GovTech가 운영하는 국가 디지털 신원으로, 주민이 로그인하고 Myinfo의 정부 확인 개인정보를 공유할 수 있습니다.
- 신탁·회사 서비스 제공자(TCSP)Trust or company service provider(신탁·회사 서비스 제공자)
- 회사 설립이나 이사·명의인·등록 사무소·수탁자 서비스를 제공하는 사업자로, 2018년부터 AMLO에 따라 회사등기처장의 면허가 필요합니다.
- UAE Pass(아랍에미리트 디지털 신원)
- UAE 시민·거주자·방문자를 위한 국가 디지털 신원으로, 로그인·본인확인·전자서명에 사용됩니다.
- 최종 실소유자(UBO)Ultimate beneficial owner(최종 실소유자)
- 고객을 최종적으로 소유하거나 지배하는 자연인입니다. 홍콩에서는 주식·의결권의 25% 초과 보유 또는 최종 지배가 기준입니다.
- 통일사회신용코드Unified Social Credit Code(USCC, 统一社会信用代码)
- 중국 본토 사업허가증에 적힌 18자리 식별자로, SAMR 등기부의 기업 검색 및 납세자 식별에 사용됩니다.