詞彙表
以清晰文字解釋 Fill Easy 使用的合規及身份核實詞彙，並提供來源及相關搜尋或產品連結。
- 負面媒體資料
- 與客戶或其所有者的洗錢、詐欺或制裁風險有關的負面新聞或公開紀錄，用於風險評估。
- 反洗錢（AML）Anti-money laundering（反洗錢）
- 防止犯罪所得流經企業的法律、管控及核查，包括盡職調查、持續監控、名單篩查及申報。
- 香港《打擊洗錢條例》（AMLO）《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）
- 香港主要反洗錢法例，自2012年4月1日施行；附表2訂定客戶盡職調查及紀錄保存義務，並規範TCSP與虛擬資產服務提供者牌照。
- 周年申報表（NAR1）Annual return, Form NAR1（周年申報表）
- 香港公司每年向公司註冊處提交的表格，列明註冊辦事處、董事、公司秘書、成員及股本。
- 商業登記證（BRC）Business Registration Certificate（商業登記證）
- 香港稅務局依第310章發出的營業登記證明，載明名稱、地址、業務性質及商業登記號碼。
- 良好存續證明書
- 註冊官證明公司仍在登記冊上且申報與費用均已履行的文件；英屬維京群島及開曼群島公司常須提供。
- 公司註冊證明書
- 公司成立時由註冊官發出的證書，載明名稱、號碼及註冊成立日期；證明公司成立，不證明目前仍有效存續。
- 中國電子身份（eID）中國電子身份標識（网络电子身份标识）
- 以手機NFC感應中國內地居民身份證晶片，並向來源核對，確認居民身份的方式。
- 公司資料概要
- 香港公司註冊處提供的公司摘要，包含狀態、註冊辦事處、股本、股東、董事、公司秘書及已提交文件。
- 客戶盡職調查（CDD）Customer due diligence（客戶盡職調查）
- 香港《打擊洗錢條例》附表2規定的法定義務：辨識並核實客戶及其實益擁有人，並了解業務關係的目的。
- 電子客戶身份審查（e-KYC）Electronic know your customer（電子客戶身份審查）
- 以電子方式遠距核實身份，包括文件掃描與自拍照，或使用政府數碼身份，無須當面查驗。
- 加強盡職調查（EDD）Enhanced due diligence（加強盡職調查）
- 洗錢風險較高時須採取的額外核查，例如客戶為政治人物，或業務關係在非面對面情況下建立。
- 大灣區標準合約粵港澳大灣區（中國內地、香港）個人資料跨境流動標準合約
- 自2023年12月起可用於廣東9個城市與香港之間個人資料傳輸的簡化版PIPL標準合約，須在10個工作天內備案。
- 智方便（iAM Smart）iAM Smart（智方便）
- 香港政府供11歲或以上香港身份證持有人使用的數碼身份，用於登入、以經核實資料填表及簽署。
- 認識你的企業（KYB）Know your business（認識你的企業）
- 依公司設立地的登記資料，確認企業確實存在、仍在營運，以及其經營者與所有者的盡職調查。
- 認識你的客戶（KYC）Know your customer（認識你的客戶）
- 企業在建立及維持客戶關係時，確認客戶身份、最終所有或控制者，以及建立關係目的的核查。
- 客戶身份資料補正
- 將現有客戶檔案提升至當前標準：向來源重新核實每位客戶，補齊缺漏或更新過時資料。
- NFC身份證件核實Near-field communication identity verification（近場通訊身份核實）
- 使用手機NFC讀取身份證件晶片並向來源核對資料，避免只憑證件照片判斷身份。
- 持續客戶身份審查（pKYC）Perpetual know your customer（持續客戶身份審查）
- 在資料變更或較短週期內重新核查，持續更新客戶紀錄，而非只在固定的定期審查時核查。
- 中國個人資料保護法（PIPL）中華人民共和國個人資料保護法
- 自2021年11月1日施行的中國內地個人資料法律，規定將個人資料傳送至中國內地境外的合法途徑。
- 政治公眾人物（PEP）Politically exposed person（政治公眾人物）
- 擔任重要公共職務的人及其家人、密切關係人；依香港《打擊洗錢條例》，外國政治公眾人物須接受加強盡職調查。
- 制裁名單篩查
- 在客戶加入時及之後，將客戶、所有者及交易對手與香港及其他司法管轄區具有法律效力的制裁名單比對。
- 重要控制人登記冊Significant Controllers Register（SCR，重要控制人登記冊）
- 自2018年3月1日起，香港公司須在註冊辦事處保存的實益擁有人登記冊；執法機關可查閱，但不向公眾開放。
- Singpass
- 由GovTech營運的新加坡國家數碼身份；居民可用它登入，並分享Myinfo中經政府核實的個人資料。
- 信託或公司服務提供者（TCSP）Trust or company service provider（信託或公司服務提供者）
- 提供公司設立、董事、代名人、註冊辦事處或受託人服務的業者；自2018年起須依香港《打擊洗錢條例》取得公司註冊處處長的牌照。
- UAE Pass
- 阿拉伯聯合大公國供公民、居民及訪客使用的國家數碼身份，可用於登入、核實身份及數碼簽署。
- 最終實益擁有人（UBO）Ultimate beneficial owner（最終實益擁有人）
- 最終擁有或控制客戶的自然人；在香港，包括持有超過25%股份或投票權，或具有最終控制權的人。
- 統一社會信用代碼Unified Social Credit Code（USCC，統一社會信用代碼）
- 中國內地每張營業執照上的18位識別碼，用於在市場監管總局登記資料中查詢企業，也作為其稅號。